在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案。

客户身份验证、识别制度中，特殊情况和特殊关系人也不允许代理。

人行账户管理系统一、二、三级操作员可以互相兼任。

反洗钱档案资料保存时间至少为5年。

判断对错

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

判断对错

个人储蓄账户或个人结算账户可由他人代理开立，但应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件。

判断对错

机构投资人办理任何基金业务须到开立基金账户网点办理。

判断对错

委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断对错

不得发展注册地及经营场所不在收单行所在地的特约商户。

判断对错