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多选题

单位定期存单质押贷款活动应当遵循()的原则。

A
平等
B
公正
C
自愿
D
诚实信用

题目答案

ACD

答案解析

解析:《单位定期存单质押贷款管理规定》第4条
举一反三
多选题

出质人()时,贷款人仍然拥有单位定期存单所代表的质权。

A
合并
B
分立
C
债权债务发生变更
D
撤销

题目答案

ABC

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解析:《单位定期存单质押贷款管理规定》第19条
多选题

商业银行资金业务的组织结构应当体现()和()的原则。

A
分级管理
B
逐级授权
C
权限等级
D
职责分离

题目答案

CD

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解析:《商业银行内部控制指引》第57条
多选题

用于质押的单位定期存单在质押期间丢失,贷款人应立即通知()和(),并申请挂失。

A
借款人
B
背书人
C
抵押人
D
出质人

题目答案

AD

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解析:《单位定期存单质押贷款管理规定》第28条
多选题

商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时,在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A
法律、合规部门
B
信息科技部门
C
安全保卫部门
D
人力资源部门

题目答案

ABCD

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多选题

操作风险管理体系至少应包括以下基本要素:( )

A
董事会的监督控制
B
高级管理层的职责
C
适当的组织架构
D
操作风险管理政策、方法和程序
E
计提操作风险所需资本的规定

题目答案

ABCDE

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多选题

商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括:( )

A
操作风险的定义;
B
适当的操作风险管理组织架构、权限和责任;
C
操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序;
D
操作风险报告程序,其中包括报告的责任、路径、频率,以及对各部门的其他具体要求;
E
针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。

题目答案

ABCDE

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多选题

《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由下列( )所造成损失的风险。

A
不完善或有问题的内部程序
B
员工和信息科技系统
C
外部事件
D
高管人员违规

题目答案

ABC

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多选题

为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当( )

A
记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;
B
支持操作风险和控制措施的自我评估;
C
监测关键风险指标;
D
可提供操作风险报告的有关内容;

题目答案

ABCD

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多选题

商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策,并使之与银行的( )相适应。

A
业务性质
B
规模
C
复杂程度
D
风险特征

题目答案

ABCD

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