半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（　）。

当个人和家庭出现收支不平衡时，需要采取必要的（　）措施。

假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为（　）。

考虑VaR的有效性时需要选择（　　）的臵信水平。

（　　）是首先假设资产收益为某一随机过程,利用历史数据或既定分布假设,大量模拟未来各种可能发生的情景,然后将每一情景下的投资组合变化值排序,给出其分布,从而计算VaR值。

（　　）的非参数性,利用样本数据体现损益分布的形状,而不需要事先假定样本数据的特定分布形式，另外也无需估计分布参数，所以非常适合实际收益偏离正态分布的情况。

（　　）通过模拟风险损失分布厚尾部分,可以根据极端值的样本数据,在总体分布未知的情况下,得到一定臵信度的计算值作为操作风险资本要求。

（　　）是通过对多项关于操作风险的数量指标的监测、度量和分析,来配臵所需要的风险资本。

（　　）负责日常的风险管理活动，按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。

（　　）仅用来衡量大型特别是跨国银行的流动性风险程度。