单选题
关于半强型有效市场，下列认识正确的是（ ）。
题目答案
A
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答案解析
B项证券价格充分反映了所有公开信息，包括公司公布的财务报表和历史上的价格信息；C项大多数对半强型市场有效性的研究是通过事件研究进行的；D项在半强型有效的证券市场上，基本分析并不能为投资者带来超额利润。
举一反三
赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（ ）。
题目答案
B
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甲的有效年利率为15%；乙的有效年利率为(1+14.7%/4)4-1=15.53%；丙的有效年利率为(1+14.3%/12)12-1=15.28%；丁的有效年利率为e0.14-1=15.03%。因为是贷款收益，所以赵先生选择收益最大的，即B项。
根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是（ ）。
题目答案
A
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家庭形成期是从结婚到子女出生这一阶段，这一阶段家庭成员主要以夫妻两人为主，因为年轻可承受的投资风险较高。家庭形成期至家庭衰老期，随户主年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低。
理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资，这一客户属于（ ）理财价值观。
题目答案
D
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以子女为中心型的客户当前投入子女教育经费的比重偏高，其首要储蓄动机也是筹集未来子女的高等教育经费。理财目标是教育金规划，因此，中长期表现稳定的基金比较适合这类客户的理财目标。
《居民身份证法》第十七条规定使用伪造、变造的身份证件的，公安机关进行的相关处罚不包括（ ）。
题目答案
C
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【正确答案】：C【答案解析】 《居民身份证法》第十七条规定，使用伪造、变造的身份证件的，由公安机关处二百元以上一千元以下的罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。
股票的买卖双方之间直接达成交易的市场是指（ ）。
题目答案
D
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【正确答案】：D【答案解析】 第四市场是指股票的买卖双方绕开证券经纪人，彼此间利用电讯手段直接进行大宗股票买卖。
证券投资基金的特点不包括（ ）。
题目答案
B
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【正确答案】：B【答案解析】 证券投资基金具有以下几个特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散投资；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
从客户等级来看，（ ）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。
题目答案
D
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答案解析
【正确答案】：D【答案解析】 从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；私人银行客户等级最高，服务种类最为齐全；财富管理客户则居二者之中，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户，服务种类超过理财业务客户但少于私人银行业务客户。
下列关于变异系数的说法，正确的是（ ）。
题目答案
C
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【正确答案】：C【答案解析】变异系数的公式是：变异系数一标准差/预期收益率，表示单位预期收益率所承担的风险，因此变异系数越小越好；项目A的变异系数为10%/7.5%=1.33。项目B的变异系数为3%/4%=0.75。
下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是（ ）。
题目答案
B
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【正确答案】：B【答案解析】实物黄金业务流程：客户选择开办实物黄金的网点办理业务——填写实物黄金购买申请表——将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员——收取或代保管黄金产品、成交单及发票。
客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（ ）年。
题目答案
D
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答案解析
《证券法》中关于客户交易结算账户管理的内容。