单选题
下列关于变异系数的说法，正确的是（ ）。
题目答案
C
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答案解析
【正确答案】：C【答案解析】变异系数的公式是：变异系数一标准差/预期收益率，表示单位预期收益率所承担的风险，因此变异系数越小越好；项目A的变异系数为10%/7.5%=1.33。项目B的变异系数为3%/4%=0.75。
举一反三
下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是（ ）。
题目答案
B
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【正确答案】：B【答案解析】实物黄金业务流程：客户选择开办实物黄金的网点办理业务——填写实物黄金购买申请表——将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员——收取或代保管黄金产品、成交单及发票。
客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（ ）年。
题目答案
D
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《证券法》中关于客户交易结算账户管理的内容。
根据生命周期理论，个人在青年期的理财特征为（ ）。
题目答案
C
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A项是中年稳健期，D项是退休养老期，B项迷惑性较大，是出题人故意拼凑的相似选项。但实际上，风险投资和个人理财中的投资概念是不同的，风险投资一般都是由资金实力较雄厚的金融家或大企业作出。此外，加大投资比例之说过于笼统，语义含混不清。C项是教材上的标准说法。
某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元。则该企业的速动比率为（ ）。
题目答案
C
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答案解析
速动比率=速动资产÷流动负债=现金+有价证券+应收款项流动负债=50+40+60150=1。
各资产收益的相关性（ ）影响组合的预期收益，（ ）影响组合的风险。
题目答案
B
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预期收益率等于各资产收益率以所占份额为权数加权平均的结果，资产的相关性不影响组合的预期收益。但是，相关性会影响到组合的风险，这一点可以通过计算公式看出，也可以从以下的举例说明中理解。假设一个投资组合有两种证券组成，二者完全负相关，即它们的波动正好反向同幅度，因此它们的风险可以互相抵消;如果二者完全正相关，则二者波动方向和幅度相同，组合的风险等于二者风险的加总。显然两种证券相关性不同，组合的风险不同，即资产收益相关性影响组合的风险。
债券投资者可能遭受的风险有（ ）。
①利率风险②信用风险③提前偿还风险④价格风险⑤流动性风险⑥汇率风险
题目答案
C
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债券投资的风险有：利率风险、价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险，违约风险又称信用风险。
以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（ ）。
题目答案
A
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商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系是关于操作风险识别方法的说法。
不属于债券型理财产品的投资方向的是（ ）。
题目答案
D
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债券型理财产品不是债券产品本身，而是将资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场。银行募集客户资金，进行投资决策，投资到不同的债券产品，到期之后向客户结算投资收益。
（ ）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。
题目答案
B
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死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率。通常分为边际死亡率和累计死亡率。
以下不属于分析企业的非财务因素的是（ ）。
题目答案
B
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答案解析
非财务因素分析是信用分析过程中的重要组成部分，与财务分析相互印证、互为补充。考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境因素等方面进行分析和判断。