单选题
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关联授信比例中对商业银行的关联自然人的表述,下面选项中不正确的一项是（ ）。
题目答案
A
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举一反三
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中关于累计外汇敞口头寸比例的表述,下面选项中不正确的一项是（ ）。
题目答案
A
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根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》,其中资本收益率的计算公式为（ ）。
题目答案
D
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操作风险管理实践中常常对六个方面内容进行监测,以下（ ）不属于上述监测内容。
题目答案
C
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一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式的（ ）的内容。
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D
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某外国人2008年2月12日来华工作，2009年2月15日回国，2009年3月2日返回中国，2009年11月15日至2009年11月30日期间，因工作需要去了日本，2009年12月1日返回中国，后于2010年11月20日离华回国，则该纳税人（ ）。
题目答案
A
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居民纳税人与非居民纳税人的区别：前者是指在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人；后者是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人。在境内居住满一年，是指在一个纳税年度中在中国境内居住365日。临时离境的，不扣减日数。临时离境是指在一个纳税年度中，一次不超过30日或者多次累计不超过90日的离境。纳税年度是指自公历1月1日起至12月31日止。因此，判定该纳税人2008年度和2009年度为居民纳税人，2010年度为非居民纳税人。
UBOR指的是（ ）。
题目答案
B
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LIBOR(London Inter Bank OffereD．Rate)指伦敦银行同业拆借利率；A项美国联邦基金利率是FFR(Federal Funds Rate)；C项香港银行同业拆借利率是HIBOR(Hong Kong Inter Bank OffereD．Rate)；D项上海银行间同业拆放利率是Shibor(Shanghai Inter Bank OffereD．Rate)。
在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是（ ）。
题目答案
A
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A项要根据客户的理财价值观确定各项理财目标之间的优先顺序。
某人申购了10000份基金，申购时单位基金净值是1.08元，申购费率为1%。6个月后赎回，此时单位基金净值1.15元，赎回费率0.8%。若不考虑资金的时间价值，则该投资者的投资收益为（ ）元。
题目答案
D
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申购时需要付出的资金为10000×1.08×(1+1%)=10908(元)，赎回时得到的资金为10000×1.15×(1-0.8%)=11408(元)，因此，投资收益为11408-10908=500(元)。
某银行的金融理财师赵先生有两个客户小杨和小牛。小杨是国企职员，24岁，单身，大学毕业；小牛是公务员，36岁，已婚，有一对双胞胎。根据对小杨的风险评估，赵先生给他构造了预期收益率为9%，收益率标准差为5%的投资组合，经过验证，该投资组合是有效的。假使这两个客户具有相同的主观风险容忍态度，则金融理财师赵先生给小牛构造的投资组合(收益率/标准差)可能是（ ）。
题目答案
A
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【正确答案】：A【答案解析】 因为针对小杨的资产组合是有效的，有效组合的收益率和标准差是一一对应的，因此可排除BC两项。小杨和小牛的主观风险容忍态度虽然相同，但小牛已有家庭且有双胞胎的抚养压力，客观风险承受能力不如小杨，因此A项的投资组合更适合小牛。
下列不属于可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任的违规业务是（ ）。
题目答案
B
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商业银行开展个人理财业务对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任法人违规业务包括：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。