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多选题

单位定期存单质押的质押合同应当由()和()签章。

A
存款行
B
出质人
C
贷款人
D
背书人

题目答案

BC

答案解析

解析:《单位定期存单质押贷款管理规定》第17条
举一反三
多选题

下面关于柜面现金收款业务规定叙述正确的是()

A
先收款后记账;
B
必须手工填制或使用计算机打印现金交款回单;
C
当面点清现金,一笔一清;不得将几笔款项混收;
D
清点票币时要看清票面,鉴别真伪及是否为现行流通的货币。

题目答案

ACD

答案解析

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多选题

商业银行可以( )并将其作为缓释操作风险的一种方法。

A
购买保险
B
购买国债
C
与第三方签订合同
D
制定适当的奖惩制度
E
为操作风险管理配备适当的资源

题目答案

AC

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多选题

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括( )

A
部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;
B
密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;
C
对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;
D
员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;
E
识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;

题目答案

ABCDE

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多选题

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告( )。

A
风险检查
B
操作风险状况
C
重大损失情况
D
风险特征

题目答案

BC

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多选题

商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向( )报告。

A
董事会
B
高级管理层
C
相关管理人员
D
司法机关

题目答案

ABC

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多选题

企业年金基金是指()。

A
根据依法制定的企业年金计划筹集的资金
B
投资基金
C
年度盈余资金
D
根据投资运营收益形成的企业补充养老保险基金

题目答案

AD

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多选题

投资管理人禁止有下列行为()。

A
将其固有财产或他人财产混同于企业年金基金财产;
B
不公平对待其管理的不同企业年金基金财产
C
挪用企业年金基金财产
D
妥善保管企业年金基金投资管理资料

题目答案

ABC

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多选题

有下列情形之一的,托管人职责终止()。

A
利用企业年金基金财产为其谋取利益,或为他人谋取不正当利益的
B
及时与账户管理人、投资管理人核对有关数据,按照规定监督投资管理人的投资运作
C
违反与受托人合同约定的
D
对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立

题目答案

AC

答案解析

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