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多选题

商业银行可以( )并将其作为缓释操作风险的一种方法。

A
购买保险
B
购买国债
C
与第三方签订合同
D
制定适当的奖惩制度
E
为操作风险管理配备适当的资源

题目答案

AC

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举一反三
多选题

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施包括( )

A
部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;
B
密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;
C
对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;
D
员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;
E
识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;

题目答案

ABCDE

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多选题

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告( )。

A
风险检查
B
操作风险状况
C
重大损失情况
D
风险特征

题目答案

BC

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多选题

商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向( )报告。

A
董事会
B
高级管理层
C
相关管理人员
D
司法机关

题目答案

ABC

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多选题

企业年金基金是指()。

A
根据依法制定的企业年金计划筹集的资金
B
投资基金
C
年度盈余资金
D
根据投资运营收益形成的企业补充养老保险基金

题目答案

AD

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多选题

投资管理人禁止有下列行为()。

A
将其固有财产或他人财产混同于企业年金基金财产;
B
不公平对待其管理的不同企业年金基金财产
C
挪用企业年金基金财产
D
妥善保管企业年金基金投资管理资料

题目答案

ABC

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多选题

有下列情形之一的,托管人职责终止()。

A
利用企业年金基金财产为其谋取利益,或为他人谋取不正当利益的
B
及时与账户管理人、投资管理人核对有关数据,按照规定监督投资管理人的投资运作
C
违反与受托人合同约定的
D
对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立

题目答案

AC

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多选题

研发风险是指信息系统在研发过程中()环节产生的风险。

A
组织和规划
B
需求和分析
C
设计和编程
D
测试和投产

题目答案

ABCD

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多选题

巴塞尔委员会将操作风险分为七类,以下()属于这七类。

A
内部欺诈
B
客户、产品与业务活动带来的风险
C
经营中断和系统风险
D
雇佣合同以及工作状况带来的风险

题目答案

ABCD

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