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多选题

对16周岁以下的未成年人,监护人代为办理业务时,应提供监护人及被监护人的有效身份证件和能真实反映监护关系的有效证明,监护关系的有效证明主要包括:()。

A
户口簿
B
司法文书(调解书、裁定书、判决书)
C
公安部门出具的有关证明等
D
以上都正确

题目答案

ABCD

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举一反三
多选题

根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》,受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责()。

A
受理业务
B
扫描上传凭证影像
C
将处理结果反馈客户
D
触发ABIS账务

题目答案

ABC

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多选题

运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员()进行核对,核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签(字)章。

A
印章
B
现金实物卡把清点大数
C
未笔交易
D
有价单证进行清点

题目答案

BD

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多选题

每日营业终了,柜员进行账实核对包括()。

A
核对现金
B
核对重要空白凭证
C
核对有价单证
D
清点印章

题目答案

ABCD

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多选题

下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施? ( )

A
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
B
限制资产转让
C
限制分配红利和其他收入
D
责令控股方转让股权

题目答案

ABC

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多选题

根据《商业银行操作风险管理指引》,下列哪项是商业银行的内审部门的职责:( )

A
直接负责或参与其他部门的操作风险管理;
B
定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况;
C
监督操作风险管理政策的执行情况;
D
对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估;
E
向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况;

题目答案

BCDE

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多选题

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,怎样进行处理?( )

A
由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款
B
情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
C
构成犯罪的,依法追究刑事责任
D
取消高管人员任职资格

题目答案

ABC

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多选题

根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行操作风险报告程序包括报告的( )。

A
责任
B
路径
C
频率
D
对各部门的其他具体要求

题目答案

ABCD

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多选题

按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告

A
中国反洗钱监测分析中心
B
中国人民银行当地分支机构
C
当地公安机关
D
当地安全机关

题目答案

AB

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多选题

根据《担保法》,以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押,并且已经办理抵押登记,则拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿( )。

A
按照抵押物登记的先后顺序清偿
B
抵押物登记顺序相同的,按照债权比例清偿
C
按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿
D
抵押合同签订时间顺序相同的,按照债权比例清偿

题目答案

AB

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多选题

证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估客户风险。客户风险子项包括()

A
客户信息的公开程度
B
客户所持身份证件或身份证明文件的种类。
C
自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D
非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

题目答案

ABCD

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