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职业技能鉴定银行岗位
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多选题

依据《金融机构客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有()

A
客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B
客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C
客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

题目答案

BC

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举一反三
多选题

公司股东会或者股东大会、董事会的决议在下列()情形下无效。

A
与现行法律相背
B
表决方式不当
C
一名主要董事反对
D
违反《公司章程》

题目答案

ABD

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多选题

设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料( )

A
申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B
拟任职的高级管理人员的资格证明
C
营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
D
法定验资机构出具的验资证明

题目答案

ABC

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多选题

现行法律、法规授权行政机关裁决的有关争议案件主要涉及下述领域()

A
权属争议
B
家庭纠纷
C
知识产权争议
D
民事侵权赔偿争议
E
环境污染争议

题目答案

ACDE

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多选题

投诉处理的基本要求包括()

A
注重服务礼仪
B
明确投诉处理流程
C
掌握投诉处理技巧
D
明确处理投诉的权限划分，构建快速处理通道

题目答案

ABCD

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多选题

客户投诉产生的原因包括()

A
产品品质不能达到客户要求
B
办理业务不方便，使客户东奔西走
C
客户意见反馈机制欠缺
D
服务不够礼貌、热情

题目答案

ABCD

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多选题

下列属于我国政策性银行的是：（）

A
国家开发银行
B
中信实业银行
C
中国进出口银行
D
民生银行
E
中国农业发展银行

题目答案

ACE

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多选题

属于资产负债管理指标的有（）。

A
资本充足率指标
B
资产流动性指标
C
存贷款比例指标
D
存款成本指标
E
贷款质量指标

题目答案

ABCE

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多选题

人民银行通过以下哪些途径识别金融风险()

A
依据金融机构执行人民银行金融管理政策情况综合评价结果，就评价等级C或D的金融机构风险状况进行分析评估
B
结合河北省金融稳定协调机制的运行情况，就协调机制领导小组成员单位提供的有关材料和统计数据进行分析评估，对金融机构经营异动情况和风险状况进行非现场监测
C
结合中国人民银行反洗钱监测系统、账户管理系统、金融统计监测系统以及反假货币系统等的监测结果，对金融机构经营异动情况及风险状况进行动态监测
D
结合其他金融风险监测结果以及个人或单位等社会举报线索，经过专项调查确认风险因素是否为金融机构潜藏的、可能影响金融稳定的提示事项

题目答案

ABCD

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