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多选题

银企对账的账户包括( )

A
单位存款账户
B
单位贷款账户
C
表内表外欠息账户
D
银行内部账户

题目答案

ABC

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举一反三
多选题

农村信用社账务检查的主要内容和目的是( )。

A
凭证账表能否达到账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符;
B
存贷业务是否按照有关政策法规执行;
C
凭证、账、表及其会计核算是否严格按照财务会计制度;
D
凭证、账、表及其会计核算能否做到合法、真实、准确、及时、完整;

题目答案

ACD

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多选题

存款人更换印鉴,应提交( )

A
正式公函证明
B
更换印鉴申请书
C
新印鉴启用日期
D
加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴

题目答案

ABCD

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多选题

会计岗位设置必须坚持业务分离原则( )

A
业务操作人员与市场营销人员分离
B
重要业务岗位分离
C
操作与授权分离
D
必须严格按照事权划分原则办理业务

题目答案

ABCD

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多选题

银行业金融机构应当公开绿色信贷的(), 充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况, 应当依据法律法规披露相关信息, 接受市场和利益相关方的监督。

A
制度
B
战略
C
政策
D
流程

题目答案

BC

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多选题

《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称个人信用信息包括()。

A
个人基本信息
B
个人信贷交易信息
C
反映个人信用状况的其他信息
D
个人银行账户信息

题目答案

ABC

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多选题

关于贷后风险管理查询个人信用报告,以下说法正确的有()。

A
只有风险管理的部门负责人才能以“贷后管理”的理由查询相关客户的信用报告
B
只要是贷后风险管理的岗位人员,就可以直接查询相关客户的信用报告
C
贷后风险管理查询个人信用报告应当经过内部授权审批
D
贷后风险管理查询个人信用报告,无需取得被查询人的书面授权

题目答案

CD

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多选题

中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的,可以依法进行核实,认定银行业金融机构存在违规行为的,或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的,可以采取以下处理措施。()

A
约见高管人员谈话,要求说明情况
B
责令银行业金融机构限期整改
C
在金融系统给予通报
D
建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分
E
涉嫌犯罪的,依法移交司法机构处理

题目答案

ABCDE

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多选题

信息使用者应当()。

A
按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息
B
不得用作约定以外的用途
C
未经个人信息主体同意向第三方提供
D
应取得信息主体书面同意并约定用途

题目答案

ABC

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多选题

向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定,有下列哪些行为的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()

A
提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的
B
因过失泄露信息
C
未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D
未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正

题目答案

ABCD

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多选题

以下哪些行为属于异常查询行为?()

A
周一上午10点查询
B
未授权查询
C
多次失败查询
D
睡眠用户重启查询
E
短时高频查询

题目答案

BDE

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