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单选题

2000年4月1日起中国正式施行个人存款账户实名制。它要求储户( )。

A
开户之后在每次取款时,必须出示身份证件
B
在开立账户时,不须凭有效身份证件
C
开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名
D
以上都是

题目答案

C

答案解析

存款实名制要求在办理存款业务时应出示本人的身份证
举一反三
单选题

下列不属于外资银行营业性机构的是( )。

A
中外合资银行
B
外国银行代表处
C
外国银行分行
D
外商独资银行

题目答案

B

答案解析

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单选题

以下关于监管规避的说法不正确的有( )。

A
法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定
B
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
C
规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
D
银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果

题目答案

B

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单选题

下列关于银行监管基本原则的说法。不正确的是( )。

A
公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度
B
公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C
对公正原则应该把握两个方面,一是实体公正,二是程序公正
D
效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

题目答案

D

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单选题

银行风险管理的流程可以描述为( )。

A
风险识别─风险监测─风险计量─风险控制
B
风险监测─风险计量─风险识别─风险控制
C
风险识别─风险计量─风险监测─风险控制
D
风险计量─风险识别─风险监测─风险控制

题目答案

C

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单选题

市场风险在( )中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。

A
基本账户
B
银行账户和交易账户
C
交易账户
D
银行账户

题目答案

B

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单选题

交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的( )。

A
金融头寸
B
金融工具
C
金融工具和商品头寸
D
商品头寸

题目答案

C

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单选题

商业银行的( )是商业银行为实现经营管理目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、管理、监测和报告的动态过程和机制。

A
风险控制
B
风险管理
C
内部控制
D
公司治理

题目答案

C

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