《中华人民共和国反洗钱法》第三十条规定：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：(1)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；(2)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；(3)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；(4)其他不依法履行职责的行为。

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Answer 1

为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到( )。

A

不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B

面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C

确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D

审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E

以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

Answer 2

根据集团内部关联关系的不同，企业集团可以分为（）。

A

股份合作化企业集团

B

纵向一体化企业集团

C

横向一体化企业集团

D

有限责任企业集团

E

私人经营企业集团

Answer 3

担保法规定的担保方式包括（）。

A

定金

B

抵押

C

质押

D

保证

E

留置

Answer 4

下列属于短期融资券的发行对象的有（）。

A

证券公司

B

基金公司

C

保险公司

D

财务公司

E

以上均不包括

Answer 5

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是（）。

A

内部欺诈

B

外部欺诈

C

客户、产品、经营问题

D

实物资产的损毁

E

经营的中断和系统的瘫痪

Answer 6

当久期缺口为正值时．下列说法正确的有（）。

A

资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积

B

如果市场利率下降，资产与负债的价值都会增加

C

如果市场利率下降，银行的市场价值将下跌

D

如果市场利率上升，资产与负债的价值都会减少

E

如果市场利率上升，银行的市场价值将增加

Answer 7

下列关于银行利率风险的说法。正确的有（）。

A

如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

B

如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

C

如果银行利息收人和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

D

如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

E

如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险

Answer 8

下列选项关于个人信贷业务的主要风险点分析正确的是（）。

A

个人住房按揭贷款的风险点主要包括房地产开发商与客户串通或直接使用虚假客户资料骗取个人住房按揭贷款

B

未核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款

C

房产中介机构以虚假购房人名义申请二手房贷款，骗取商业银行信用

D

内部勾结编造客户资料骗取商业银行贷款

E

柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

Answer 9

考察和分析企业的非财务因素，主要从以下方面来进行分析和判断：（）。

A

管理层风险

B

行业风险

C

生产与经营风险

D

宏观经济及自然环境

Answer 10

下列属于项目贷款的用途的有（）。

A

新建固定资产

B

重建固定资产

C

购置固定资产

D

改造固定资产

E

个人助学贷款

Answer 11

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分（）。

A

违反规定进行检查、调查的

B

泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C

违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D

违反规定采取临时冻结措施的

E

其他不依法履行职责的行为

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