银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(--)属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；(二)不会让接受人因此产生对交易的义务感；(三)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内；(四)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。

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ABCE

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AE

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（X）=1×20%+4×40%+10×40=5.8

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Answer 1

以下关于操作风险的特征叙述，正确的是：（）。

A

操作风险主要是内部风险

B

操作风险大多是在银行可控范围内的内生风险

C

操作风险损失与银行收益有必然联系

D

操作风险没有市场价格，类型多样化

Answer 2

我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。

A

银行同业协会

B

中国银监会

C

中国证监会

D

中国保监会

E

中国人民银行

Answer 3

有效地战略风险管理应当定期采取（）来体现商业银行的日常风险管理活动。

A

自上而下

B

自下而上

C

全面评估商业银行的意愿，短期目的，长期目标

D

制定切实可行的实施方案

E

各部门互不干涉

Answer 4

中国人民银行的主要职责有( )。

A

制定货币政策

B

服务工商企业

C

防范金融危机

D

维护金融稳定

E

办理居民存款

Answer 5

家庭在投资前应留有的现金储备通常包括（）。

A

家庭基本生活支出储备金

B

家庭意外支出储备金

C

家庭短期债务储备金

D

家庭短期必须支出

E

家庭大额长期闲置资金

Answer 6

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是( )。

索权的贴现

A

福费廷业务属于衍生产品业务

B

出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益

C

银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追

D

银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

Answer 7

商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（）。

A

损失事件

B

风险状况

C

诱因及对策

D

资金水平

E

关键风险指标

Answer 8

风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力．其中包括（）。

A

不良贷款迁徙率

B

资本充足程度

C

超额备付金比率

D

盈利能力

E

准备金充足程度

Answer 9

银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则（）。

A

属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例

B

不会让接受人因此产生对交易的义务感

C

根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

D

这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

E

满足客户的一切要求

Answer 10

截止到2006年9月，我国已有的几家期货交易所有（）。

A

上海期货交易所

B

大连商品交易所

C

郑州商品交易所

D

广州商品交易所

E

中国金融期货交易所

Answer 11

随机变量X的概率分布表如下：

K

1

4

10

P

20%

40%

则随机变量x的期望是（）。

A

5.8

B

5.6

C

4.5

D

4.8

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