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多选题

商业银行申请代客境外理财购汇额度,应当向外汇局报送下列( )文件。

A
申请书(包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等)
B
中国银监会的业务资格批准文件
C
托管协议草案
D
拟与投资者签订的委托协议(格式合同)范本,协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容
E
政府批准文件

题目答案

ACD

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举一反三
多选题

对客户进行诊断的步骤有( )。

A
设计客户访问问卷
B
访问客户(包括潜在客户)
C
访问客户样本
D
抽取客户样本
E
汇总客户样本

题目答案

ABCD

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多选题

对于一名个人理财业务人员来说,从发现到培育客户需要经过的步骤有( )。

A
发现客户
B
了解客户
C
接触客户
D
建立信任
E
无条件满足客户需要

题目答案

ABCD

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多选题

关于结构性理财产品,下面说法正确的是( )。

A
这类产品挂钩的对象五花八门,有与外汇汇率、利率挂钩的,有与大宗商品如黄金、石油挂钩的,还有与股票挂钩等,但不存在与信用挂钩的结构性理财产品
B
浮动收益的理财计划,无论多么复杂,其产品结构大体可分为普通可终止型、区间累积型、触发型(敲入、敲出)和浮动/反向浮动四种
C
区间累积型产品,会预设一个区间,然后累积符合条件的天数
D
触发型产品,一般而言会设置一段观察期
E
以上说法都不正确

题目答案

BCD

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多选题

应当先履行债务的当事入,有确切证据证明对方有下列哪些情形之一的,可以中止履行( )。

A
经营状况严重恶化
B
转移资产、抽逃资金以逃避债务
C
丧失商业信誉
D
大量更换公司内部人员
E
改变公司工作流程

题目答案

ABC

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多选题

理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是( )。

A
在未经客户同意的情况下,理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息,除非是依恰当的法律程序
B
理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务
C
理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准
D
理财从业人员要对客户个人信息绝对保密
E
以上说法均不正确

题目答案

ABC

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多选题

下列各项可能会导致房地产价格升高的有( )。

A
土地供给减少
B
经济衰退
C
银行利率下调
D
房地产周边交通状况大幅改善
E
居民收入下降

题目答案

AD

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多选题

下列( )是决定债券的理论价格的要素变量。

A
债券的面值
B
债券的期限
C
市场利率水平
D
债券发行价格
E
债券发行主体

题目答案

ABC

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多选题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。

A
财务分析
B
财务规划
C
投资顾问
D
资产管理
E
投资产品推介

题目答案

ABCD

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多选题

银行建立CRM系统需要做到( )。

A
按银行需求进行选择
B
选择CRM软件系统
C
选择最便宜的
D
选择质量最好的
E
选择质优价廉的

题目答案

AB

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多选题

下列关于金融衍生品的说法,正确的有( )。

A
基础金融衍生品主要有远期、期货、期权、互换
B
投资金融衍生品时要考虑的因素有期限、金额、杠杆比例和风险等级等
C
金融衍生品的风险比较小
D
基础金融衍生品的进入门槛比较低
E
金融衍生品具有风险规避的功能

题目答案

ABE

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