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单选题

(  )是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

A
健全的内部控制体系
B
完善激励约束机制
C
完善的公司治理
D
以上都正确

题目答案

A

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健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
举一反三
单选题

如果某商业银行持有1000万美元资产,700万美元负债,美元远期多头500万,美元远期空头300万,那么该商业银行的美元敞口头寸为:

A
700万美元
B
500万美元
C
1000万美元
D
300万美元

题目答案

C

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单选题

客户评级/评分的验证是商业银行优化内部评级体系的重要手段,在以下各项中,它的内容不包括(  )。

A
客户信用评级
B
风险区分能力验证
C
校正各风险参数
D
对评级结果的应用进行测试

题目答案

A

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单选题

下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是(  )。

A
经济和市场状况的较大变动
B
新的监管机构的建议
C
年度进行业务计划和预算
D
授信集中度限额变化

题目答案

D

答案解析

信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的有经济和市场状况的较大变动、新的监管机构的建议、年度进行业务计划和预算、高级管理层决定的战略重点的变化。
单选题

巴塞尔委员会强调,银行应该将市场价格或模型参数定期进行精确性验证,称为验(  )证。

A
价格独立
B
市场独立
C
模型独立
D
参数独立

题目答案

A

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单选题

某银行人民币债券理财计划为半年期理财产品,到期一次还本付息。2010年3月1日,某人投资20000元购买该理财产品,半年后到期,该产品实际年收益率为4%,则理财收益约为( )元。

A
402.16
B
362.95
C
400
D
403.29

题目答案

D

答案解析

实际理财天数=(31+30+31+30+31+31)天=184天,理财收益:理财金额×年收益率×实际理财天数/365=20000元×4%×184/365=403.29元。
单选题

根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定,操作风险损失事件被划分为(  )种事件类型。

A
6
B
7
C
8
D
9

题目答案

B

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单选题

(  )数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。

A
内部
B
业务
C
风险
D
外部

题目答案

D

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单选题

关键风险指标选择应遵循的三项原则中不包括(  )。

A
指标应该具有相关性
B
指标应该具有前瞻性
C
指标应该具有风险敏感性
D
指标应该能满足使用者的需要

题目答案

A

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单选题

国际律师联合会(IBA)认为(  )是由于银行自身的操作风险控制体系不充分或者无效,未能对法律问题做出反应而产生的风险。

A
规则性法律风险
B
环境法律风险
C
操作性法律风险
D
以上都不对

题目答案

A

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单选题

下列关于ERM三个维度及其关系的表述,不正确的是(  )。

A
企业的层级,包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司
B
全面风险管理要素有8个,即内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控.
C
企业的4个目标服务都是为全面风险管理的8个要素服务的
D
企业各个层级都要坚持同样的4个目标

题目答案

C

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