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多选题

依照法律、行政法规地规定,()有权查询涉嫌金融违法地银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人地账户。

A
银行业监督管理机构
B
中国人民银行
C
审计机关
D
监察机关

题目答案

ACD

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举一反三
多选题

国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序,审查批准银行业金融机构地()。

A
设立
B
变更
C
终止
D
业务范围

题目答案

ABCD

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多选题

根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构,银监会各级监管机构应采取有效的监管措施,包括()

A
暂停核准高级管理人员任职资格
B
暂停审批机构设立
C
暂停审批机构升格
D
暂停审批开办新业务

题目答案

BCD

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多选题

对发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件,而未及时向银行业监督管理部门报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构,银行业监督管理部门将依据有关法规予以处罚;对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人,将视情节轻重,依据有关法规给予以下处分:()

A
警告;
B
通报批评;
C
撤销职务;
D
取消金融机构高级管理人员任职资格。

题目答案

ABD

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多选题

依照《贷款通则》的规定,借款人可以为()

A
经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
B
其他经济组织
C
个体工商户
D
具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人

题目答案

ABCD

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多选题

金融机构办理存款业务,不得有下列哪些行为()

A
擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款
B
明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储
C
擅自开办新的存款业务种类
D
违反规定为客户多头开立账户

题目答案

ABCD

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多选题

金融机构应根据本机构的( ),确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。

A
经营目标
B
资本实力
C
管理能力
D
衍生产品的风险特征

题目答案

ABCD

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多选题

对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内,( )

A
提交整改方案
B
制定整改方法
C
提高整改效果
D
采取整改措施

题目答案

AD

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多选题

依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后,属于第一偿还序列的是()。

A
所欠职工的工资和医疗费用
B
所欠职工的伤残补助费用
C
所欠职工的抚恤费用
D
普通破产债权

题目答案

ABC

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多选题

按照《商业银行信息披露办法》,商业银行应披露的信息包括()。

A
财务会计报告
B
各类风险管理状况
C
公司治理
D
年度重大事项

题目答案

ABCD

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