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多选题

反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。

A
检查准备
B
检查实施
C
检查报告
D
检查处理

题目答案

ABCD

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举一反三
多选题

国家开发银行国内常年法律顾问服务律师事务所资质有以下哪些要求( )。

A
为国内知名的中等以上规模的综合性律师事务所
B
具有金融业务专长
C
具有良好的业绩
D
合伙人及其他经办律师具有相关法域的执业资质,整体优势明显
E
收费合理

题目答案

ABCDE

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多选题

商业银行可以采用以下方法计量操作风险加权资产:

A
权重法
B
基本指标法
C
内部评级法
D
标准法
E
高级计量法

题目答案

BDE

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多选题

下列风险资产应当直接列入可疑类或损失类的是( )。

A
签订个性化分期还款协议后尚未偿还的
B
因系统故障、操作失误造成的
C
因内部作案或内外勾结作案造成的
D
持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的

题目答案

BCD

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多选题

从交易品种看,中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括:

A
回购交易
B
现券交易
C
发行中央银行票据
D
期货交易
E
掉期交易

题目答案

ABC

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多选题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》,贷款人受理固定资产贷款申请,应具备的条件包括:()

A
借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
B
借款人为新设项目法人的,其控股股东应有良好的信用状况,无重大不良记录
C
项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策,并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
D
符合国家有关投资项目资本金制度的制定
E
借款用途及还款来源明确、合法
F
借款人信用状况良好,无重大不良记录

题目答案

ABCDEF

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多选题

前台综合柜员可以同时掌管现金收付讫章及()。

A
转讫章
B
联行专用章
C
临柜使用的各种存单、存折
D
钢印

题目答案

AC

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多选题

商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定( )

A
资本充足率不得低于百分之八
B
贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五
C
对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
D
流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之三十五

题目答案

ABC

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多选题

银行业监督管理机构的监督对象包括()。

A
在我国境内外设立的商业银行
B
在我国境内设立的金融租赁公司
C
在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
D
在我国香港、澳门设立的金融机构

题目答案

BC

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