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多选题

划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素()

A
客户性别
B
是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家
C
行业类型
D
是否为外国政要

题目答案

BCD

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举一反三
多选题

商业银行开展金融创新活动,应遵守(),向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露,充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

A
监管法规。
B
行规行约。
C
行业行为准则。
D
银行员工操守守则。

题目答案

CD

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多选题

个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户

A
外汇结算账户
B
经常项目账户
C
资本项目账户
D
外汇储蓄账户

题目答案

ACD

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多选题

运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,专职对临柜业务运行进行()和绩效考评的人员。

A
组织
B
领导
C
监督
D
管理

题目答案

ACD

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多选题

银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的( )提供信息科技外包。

A
母公司或其所属集团子公司
B
关联公司
C
附属机构
D
第三方公司

题目答案

ABC

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多选题

下列哪些行为属于违反印章管理规定()

A
越权审批、使用印章。
B
未设专人专管业务印章。
C
未经批准增加或减少印章种类。
D
自行刻制印章。

题目答案

ABCD

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多选题

关于授权责任界定,下列说法正确的是( )。

A
对于单授权业务,由主管兼柜员授权时,经办柜员和授权主管负同等责任
B
由专职主管授权时,授权主管负主要责任,经办柜员负次要责任
C
双授权业务,两名授权主管负同等责任
D
未经运营主管批准办理转授权的,转授权主管负主要责任,被授权主管负次要责任

题目答案

ABCD

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