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多选题

《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构对违反票据法规定的票据,不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,应当进行以下处理:

A
给予警告,没收违法所得,并处违法所得
B
对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予留用查看直至开除的纪律处分
C
情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D
构成对违法票据承兑、付款、保证罪或者其他罪的,依法追究刑事责任

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AD

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举一反三
多选题

手机银行(短信版)业务汇款转账中心下可以实现的功能()。

A
行内转账
B
实时汇款
C
自助缴费
D
查询服务

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ABCD

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多选题

我行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,并遵循“()”的原则。

A
诚实
B
信用
C
公平
D
公开

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ABCD

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多选题

《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应对( )房地产贷款进行年度专项稽核,并形成稽核报告。

A
内部职能部门
B
分支机构
C
个别支行
D
所有支行

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AB

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多选题

以下关于洗钱基本内涵的说法中,正确的是()

A
洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B
洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗,“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
C
通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D
企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

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ABCD

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多选题

在企业财务中,反映盈利能力的比率有 ( ) 。

A
净值报酬率
B
应收账款周转次数
C
已获利息倍数
D
市盈率

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AD

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多选题

有价单证是具有面值的特殊凭证,应视同现金管理,下列()属于有价单证的范畴。

A
定额存单
B
现金支票
C
银行承兑汇票
D
金融债券
E
国库券

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ADE

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多选题

合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划,包括()、()、()、()等。

A
特定政策和程序的实施与评价
B
合规风险评估
C
合规性测试
D
合规培训与教育

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ABCD

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多选题

邮储银行员工有下列哪些违规行为,直接给予开除处分,或者解除劳动合同。()

A
以各种形式参加非法集资活动
B
介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷
C
挪用邮储银行资金或客户资金买卖彩票、股票、期货、理财产品等
D
在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务

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ABC

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多选题

商业银行制定的关联交易管理制度应包括的内容有()。

A
董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B
关联交易控制委员会的职责和人员组成
C
关联方的信息收集与管理,关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D
关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准,回避制度,内部审计监督,信息披露,处罚办法等内容

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ABCD

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