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多选题

客户洗钱风险评估及等级分类调整期限各是多长时间?()

A
一类和二类为半年
B
三类为一年
C
四类为三年
D
五类为五年

题目答案

ABCD

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举一反三
多选题

商业银行应当对会计人员实行强制休假制度,( )应当定期轮换,落实离岗(任)审计制度。

A
联行票据交换
B
同城票据交换
C
出纳
D
会计主管

题目答案

ABCD

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多选题

以下客户不属于农业银行小企业信贷客户业务管理范围的有()。

A
房地产开发企业
B
集团成员企业
C
个体工商户
D
项目法人

题目答案

BC

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多选题

以下哪些属于核心一级资本:

A
实收资本或普通股
B
资本公积
C
超额贷款损失准备
D
一般风险准备
E
未分配利润

题目答案

ABDE

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多选题

信贷资产风险分类应坚持的原则是()

A
真实性原则
B
规范性原则
C
及时性原则
D
审慎性原则
E
全面性原则

题目答案

ABCDE

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多选题

巴塞尔银行监管委员会在发布的《新资本充足率框架》中主要提出三个方面的内容,即“三大支柱”,包括()。

A
最低资本充足率要求
B
金融当局的持续监督
C
商业银行公司治理
D
市场约束

题目答案

ABD

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多选题

利率风险的管理方法有:

A
久期管理
B
缺口管理
C
结构性套期保值
D
选择有利的利率
E
调整借贷期限

题目答案

ABCDE

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多选题

银行要对应收账款融资业务进行后续管理,可以采取的措施有:

A
按月与卖方核对账目,详细记录货款的回收情况
B
按月与买方联系,了解货款的支付情况
C
认真落实卖方的应收账款融资款的使用情况
D
为保证应收账款融资款到期按时偿还,严格买方的销售货款支付时直接存入卖方在银行的保理专户。

题目答案

ABCD

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