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单选题

在对客户的未来收入预测时,预料的能够长期连续获得的收入称为

A
预期收入
B
固定收入
C
常规性收入
D
临时性收入

题目答案

C

答案解析

常规性收入也可称经常性收入、持久性收入,是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入,一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。

举一反三
单选题

证券期望收益率为 0.11,贝塔值是 1.5,无风险收益率为 0.05,市场期望收益率为 0.09。根据资本资产定价模型,这个证券

A
被低估
B
被高估
C
定价公平
D
价格无法判断

题目答案

C

答案解析

根据资本资产定价模型,该证券风险收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11.其与证券的期望收益率相等,说明市场给其定价既没有高估也没有低估,是比较合理的。

单选题

( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。

A
利率互换
B
债券互换
C
息票互换
D
违约互换

题目答案

B

答案解析

债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。

单选题

证券公司应该至少 ( )开展一次流动性风险压力测试。

A
每一年
B
每三个月
C
每半年
D
每两年

题目答案

C

答案解析

证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试,分析其短期和中长期承受压力情景的能力。

单选题

申请成为记账式国债承销团乙类成员的条件,不包括()。

A
资本充足率、偿付能力或者净资本状况达到监管标准
B
营业网点在40个以上
C
非存款类金融机构注册资本不低于人民币3亿元
D
近三年在经营活动中没有重大违法记录,信誉良好

题目答案

B

答案解析

暂无解析
单选题

证券公司、指定商业银行根据与客户签订的(),为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。

A
《风险揭示书》
B
《客户须知》
C
《证券交易委托代理协议书》
D
《客户交易结算资金存管合同》

题目答案

D

答案解析

暂无解析
单选题

下列选项中,属于有限责任公司股东会职权的是()。

A
决定公司的经营计划和投资方案
B
审议批准董事会的报告
C
要求董事和经理纠正损害公司利益的行为
D
监督董事在执行职务时违法的行为

题目答案

B

答案解析

暂无解析
单选题

()是指证券公司信息技术系统发生故障,从而可能给客户造成损失,证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

A
操作风险
B
技术风险
C
合规风险
D
管理风险

题目答案

B

答案解析

暂无解析
单选题

甲、乙两公司与郑某、张某欲共同设立一有限责任公司,并在拟订公司章程时约定了各自的出资方式。下列有关各股东的部分出资方式中,符合公司法律制度规定的是()。

A
甲公司以其获得的某知名品牌特许经营权评估作价20万元出资
B
乙公司以其企业商誉评估作价30万元出资
C
郑某以其享有的某项专利权评估作价40万元出资
D
张某以其设定了抵押权的某房产作价50万元出资

题目答案

C

答案解析

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单选题

下列关于证券自营业务的认识不正确的是()。

A
证券公司以自有资金或者依法筹集的资金买卖证券
B
不以盈利为目的
C
有利于活跃证券市场、维护交易的连续性
D
容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为

题目答案

B

答案解析

暂无解析