2016年，天津安泰保险代理股份有限公司（本人简称为“安泰保险”）继续领跑于天津保险专业中介机构，以实现1.53亿元的收入规模，连续多年在天津保险专业中介机构名列第一。

安泰保险公司管理层按照董事会制定的战略规划和经营计划，一方面坚持以市场为导向，扩大主营业务的稳健发展；另一方面积极发展机构，加快销售渠道铺设，扩大产能和服务规模，通过加大与各大保险公司和保险代理人的合作力度，进一步增强服务的竞争力，取得了较好的经营成果，实现了发展与业绩的同步增长。

全年实现销售收入15,339.8万元，较2015年11,092.4万元增长了38.29%；实现营业利润1,720.6万元，较2015年增长了95.19%；净利润1,366.2万元，较2015年增长了97.35%。截止2016年12月31日，公司总资产3,293.3万元，较2015年增长了83.35%；公司净资产2,460.3万元，较2015年增长了124.86%。

2016年安泰保险增大了渠道的铺设，通过增设营业网点加大销售力度。通过成立宝坻分公司，在当年内就取得2,280.3万元的收入佳绩。公司在报告期内，整体销售收入业绩同比增长三成多，利润指标同比增长九成多，圆满完成2016年初制定的全年业绩指标和利润指标。安泰保险公司继续围绕改制挂牌工作，建立严格的内控制度，规范了公司财务制度，规范了业务流程，公司治理水平得到了提升，为公司持续健康发展提供了制度性保障。

一、项目重大变动原因

1、营业收入较上年增加38.29%，主要是：

（1）随着车险差异化政策全面落地实施，天津车险市场整体稳中有增，安泰保险公司作为天津市行政辖区内排名第一的专业保险代理销售机构，收入相应增长。

（2）另外，公司增大了渠道的铺设，通过增设营业网点加大销售力度，抢占市场份额。安泰保险公司通过成立宝坻分公司，在当年内就取得超两千万的营业收入。

2、营业成本较上年增加41.52%，主要是：

（1）营业收入增长38.29%，营业成本相应增长。

（2）2016年安泰保险加大市场开拓力度，增设分支机构、，营业网点设立初期市场开拓成本较高。

3、管理费用较上年减少-32.21%，主要是：

（1）安泰保险挂牌新三板的挂牌服务中介费用大部分已于去年列支，今年的列支中介费金额约28.7万元，相比2015年同期中介机构费用的179万元，减少约150万元；剔除此影响因素，公司管理费用基本保持正常。

（2）2015年度、2016年度，安泰保险公司管理费用占营业收入的比重分别为3.32%及1.63%说明公司对管理费用管理得当，向管理要效益。

（3）安泰保险对管理费用的控制良好，按会计准则应计入管理费用职工薪酬135.6万元，相比2015年的103.2万元有所增加，主要原因是新增人员和薪酬调增所致。

4、财务费用较上年减少-3,415.78%，主要是：

（1）安泰保险财务费用主要包括利息收入及金融机构手续费等。安泰保险公司财务手续费金额占比较小。

（2）安泰保险公司的资金回收有序，留存于银行存款，相比去年增加较大，且资金沉淀，形成利息净收入；安泰保险的手续费等支出未见明显增加，相抵减后，反映利息收入净值增加。

5、营业外收入较上年增加98.14%，主要是：

（1）根据天津市河北区人民政府合作交流办公室、天津市河北区财政局和天津市河北区人民政府研究室“关于印发《河北区对发展区域经济做出贡献各类企业政策扶持的暂行办法》的通知”（河北合发【2014】2号），安泰保险公司2016年收到扶持资金528,558.69元。

（2）根据天津市财政局和天津市金融工作局关于天津市支持企业上市专项资金管理暂行办法的通知（津财建一【2015】26号）文件，对依法设立并以上市挂牌为目的的完成股份制改造的企业一次性补助20万元，安泰保险公司2016年收到上市专项资金奖励20万元。

（3）根据天津市河北区人民政府办公室文件（河北政办〔2016〕5号），对完成股份制改造的中小企业，除享受市财政一次性补助20万元外，由区财政再给予一次性补助20万元。安泰保险公司2016年收天津市河北区财政局上市扶持资金20万元。

6、净利润较上年增加97.35%，主要是：

（1）营业收入较上年增加38.29%，营业利润相应增加。

（2）管理费用和财务费用较上年分别减少-32.21%和-3,415.78%，营业利润相应增加。

（3）获得的市、区补贴92.8万元，也是净利润增长的因素之一。

二、收入构成变动的原因

1、安泰保险公司2016年报告期代理佣金收入较上期有38.29%增长。其中，河东分公司增长较多，2016年比2015年增长将近一倍，总公司在销售额上有所增长。

2、根据安泰保险在天津地区销售区域的分布统计，2016年新成立的宝坻分公司的当年收入占公司全部收入的14.87%，将公司董事会年初确立的多渠道的销售政策落实到位，为2016年销售增长做出贡献。

3、2016年下半年，安泰保险在天津辖区内，继续设置分支机构，增效明显。分支机构的设立，还有助于规避区域保险代理的风险。

三、金流量分析

1、经营活动产生的现金流量净增加主要是：

（1）安泰保险2016年营业收入大幅增长，经营活动现金流入增加。

（2）2016年支付的挂牌费用等管理费用相比2015年减少。

2、安泰保险公司在报告期内无投资、筹资等活动。

四、资产负债项目重大变动原因

1、货币资金占总资产比重较上年增加12.84%，变化主要原因为：

（1）安泰保险2016年营业收入大幅增长，经营活动现金流量增加。

（2）当期支付的费用减少，经营积累增加。

2、应收账款总量同比增长较多，主要原因是安泰保险营业收入增长，期末部分客户履行结算审批流程尚未回款所致。

3、安泰保险公司资产总额大幅增加，主要是货币资金余额增长所致。

五、总结

2016年，安泰保险营业收入增长较快，营业收入1.53亿元，比2015年增长了38.29%；净利润为1,366.2万元，比2015年增长了97.35%。主要原因是安泰保险在2016年通过增设营业网点加大销售力度。然而，新的网点不会总是有的，而是需要在已有网点深挖用户。同时，需要花大力气拥抱互联网，引进和使用保险界的保险中介机构出单平台与业务管理系统，一键生成自己的互联网保险超市（demo.baoxianjie.net），实现PC端、移动端完成报价、投保和支付，随时随地完成出单、订单管理与保单管理，以及简捷的增员和团队管理功能。在降低成本的同时，提升销售业绩，做到管理信息化、服务差异化、销售移动化、决策合理化。