西班牙的立法者正在努力改动该国的反洗钱和恐怖主义融资法律，以合乎欧盟的法律，这相距欧盟的截止日期已过了六个月。

一周前发布的拟议修订将规定虚拟货币服务提供商在西班牙银行注册。假如颁布，该法律将使西班牙合乎欧盟的第五项反洗钱指令（AMLD5），这也是2018年引进的全欧盟范围的指令，致力于增强针对金融犯罪的预防措施。为使事情进度更快，该修正案的公众意见征询期今天结束；一般 ，评论期为60到90天。

欧盟成员国有18个月的时间遵守新指令。今年2月，它向包含西班牙以内的8个国家发出了警告信，督促它们持续改动其反洗钱法律。

虚拟货币平台Crypto.com的欧洲业务总经理MarianaGospodinova告诉CoinDesk，自AMLD55首次发布至今，对数字资产的了解已大大发展。大批量的新信息，其中一些直接来自寻求在某些辖区开展监管的公司，导致学习曲线陡峭。她说，这有助于监管机构了解与加密有关的风险，并提供全面的修订以改进风险缓解和管理。

“各国可能已经从实施时间的进一步延长中受益，每一个国家针对为何存有延误–从政治环境到缺乏资源无法在给定的期限内遵守有各自的推理。”，Gospodinova通过电子邮件告诉CoinDesk。

依据西班牙的新法律，加密货币到法定交易所，加密货币交易所，电子钱包提供商及其具有客户私钥的托管人将遭受国家监管和注册。

过渡性条款规定所有这些实体在法律颁布后的九个月内向西班牙银行注册其服务。

政府网站说：“法律草案在增强洗钱和恐怖分子融资控制系统方面取得了进度，纳入了新的社区规定，并在现阶段法规中开展了进一步改进，以提升预防机制的有效性。”

Gospodinova说，虽然欧盟提供了指导，但最终由每一个成员国的监管机构决定提供有关如何处理不符合当地加密规则和法规的实体的详细信息。

另一个被告知要加快遵守欧盟法律的国家是荷兰，荷兰选用了严厉的措施来加快这一进程，后来又对新法律的实施方式指出了批评。

虽然英国于今年1月底离开了欧盟，但它在退出之前对新的反洗钱法律开展了移置。Gospodinova表明，英国金融监管机构FCA正在努力监控为居民服务的加密货币公司，并在其经常更新的网站上发布警告，以澄清与从事未经监管机构许可的活动有关的风险。

在已经遵守AMLD5的欧盟国家中，加密货币公司（尤其是小型公司）抱怨合规成本增加，这可能会将他们赶出该国。

欧盟指令还概述了严格的“了解您的客户”（KYC）法规，这些法规增强了国际金融犯罪监管机构金融行动特别工作组（FATF）指出的法律：旅行规则。

“目前，就所有权而言，加密交易仍然不明，而在交易方面仍保持透明。GoTFodinova说：“伴随着FATF旅行规则的实施，区块链交易的匿名性将发生变化，该规则致力于识别所有加密交易的发送者和接收者。”

依据西班牙政府发布的文件，身份识别系统的增强是提议的修正案中的一项修正案，其中指出：“在任何情况下，有义务的主体均不得与未经适当识别的个人或法人实体保持业务关系或开展业务。”

Gospodinova表明，该行业选用的KYC和客户尽职调查程序的水平已有了显着提升。她认为，公司务必合乎最新的全球标准来管理风险和防止洗钱，这一点至关重要。