近日，银保监会等五部门向公众发布警告，让人们警惕假借“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的行为，列举了社会上一些非法集资行为的特征。

1.网络化、跨境化

诈骗行为都利用网络实现，通过互联网和聊天工具进行交易。在风险传播的过程当中波及范围广、传播速度快。

不法分子通过租用境外服务器搭建网站，面向境内居民实施违法活动。有些利用人们对于利益的追逐，假借“区块链”向公众进行诈骗。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性

利用名人“站台”宣传，以空投“糖果”等作为诱惑，具有很强的诱惑能力。一些不法分子还以花样翻新的各种名目发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

3.多种违法风险

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。