外汇交易基本术语包括汇率、汇率的标价法(直接标价法和间接标价法)、基本汇率和交叉汇率、买入价和卖出价。

汇率

汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品,那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如,l美元=110日元,表示1美元可换110日元。汇率的表示方法有直接标价法和间接标价法。

汇率通常以四位小数表示,只有日元以两位小数表示。四位小数中的前两位是“大数”,而第三和第四位合称“点”。例如在GBP/USD=1.5545中,大数为1.55而第三和第四位小数45代表点。

直接标价法和间接标价法

直接标价法

直接标价法是指以一定单位的外国货币为基准,将其折合为一定数额的本国货币的标价方法,目前大多数国家采用这种标价法;在招商银行开办的交易币种当中,日元、瑞士法郎、加拿大元、港币、新加坡元均采用直接标价法,如1美元=115.25日元;1美元=1.47加拿大元等。

间接标价法

间接标价法是指以一定单位的本国货币为基准,将其折合为一定数额的外国货币的标法方法。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法,如1英镑=1.6025美元;1欧元=1.5680加拿大元;1欧元=1.0562美元;1澳大利亚元=0.5922美元等。

基本汇率和交叉汇率

基本汇率

基本汇率(也叫直盘或基础汇率):一般指一国货币与美元的比价。

交叉汇率

交叉汇率(也叫交叉盘):是指两种非美元货币之间的比价,交叉汇率可从基本汇率套算而来。

买入价和卖出价

买入价

买入价是银行向客户买入外汇(标价中列于“/”左边的货币,即基础货币)时所使用的汇率。

卖出价

卖出价是指银行卖出外汇(标价中列于“/”左边的货币,即基础货币)时所使用的汇率。

外汇中间价

外汇中间价是买入汇率和卖出汇率的平均数。

举例说明:美元/日元的汇率为115.25/115.35,表示客户向银行卖出美元买入日元(银行买入美元)的汇率为115.25,而客户向银行卖出日元买入美元的汇率为115.35。