天津贵金属诈骗(汇总20篇)

信用卡在人们的使用过程中非常的方便，信用卡已经走进了人们的生活，但是很多骗子会利用信用卡进行诈骗，那么如何识别信用卡积分兑换诈骗呢?接下来小编为您介绍。

近期全国不少地区的消费者接到自称是银行信用卡中心的电话或短信，声称可以用信用卡积分兑换现金，并要求持卡人点击其发送的网络链接并输入相关信息，不少人的信用卡因此被盗刷。对此，银行工作人员提醒，上述来电来信系信用卡诈骗新手段，持卡人需提高警惕。

据银行工作人员介绍，不法分子以帮助持卡人将积分按照更高的比例兑换现金为由，要求持卡人点开制定链接，在相应网站上输入卡号、身份证信息、背后识别码、电话甚至是密码，而网站的页面往往和银行官网非常相似，很具有迷惑性。一旦完成上述操作后，持卡人很快就收到信用卡非本人操作的刷卡信息提醒，发生财产损失。

上述工作人员表示，通常信用卡积分可以兑换相应礼品，但并非每一种卡的积分都可以兑换现金，并且兑换大都需要持卡人自行登录信用卡官方网站操作，银行一般不会通过来电或者短信方式指导消费者办理。

同时，银行工作人员提醒广大持卡人，信用卡在进行网络支付时，一般仅需要持卡人提供卡号、有效期、安全代码及密码等信息，有些甚至不需要密码，因此上述信息需要严格保密。任何人以任何方式索要上述信息都要提高警惕，因为一旦泄露，就相当于将卡的使用权交给了对方。.

综上所诉，您在日常关于钱财方面一定要预防诈骗，小编建议您多关注我们，多关注电信诈骗安全小知识，下期小编为您介绍短信诈骗的手段有哪些方面的详情。

“猜猜我是谁”是老骗局，但其升级版的“领导来电”近期又在全国各地上演。骗子以不容置疑的口吻冒充事主领导向事主行骗，以各种理由要求“汇款”。那么电话诈骗有哪些类型呢？冒充领导诈骗好破案吗？下面就带大家来了解一下这些电信诈骗安全小知识。

利用掌握的单位的通讯录资料，再通过手机号码显示软件修改电话，骗子就可以“摇身一变”成为一位领导了。一般冒充领导电话诈骗打电话使用的电话号码，都是通过网络改号器处理过的，很难追踪。

冒充“领导”作案手法详解

1、购买公民信息。成千上万地批量在网上购买相关信息，普通群众信息是一毛到三毛钱一条，公务员是五毛钱一条，部分信息详细到姓名、电话、单位、职务、上下级关系等。

2、电话骗取信任。以可能进行职务调动，或者工作组需要协助调查为由约到“领导”办公室见面。

3、临见面前出现状况。以办事需要进行“打点”而身上没钱为由借钱，或者要疏通关系帮忙先垫付资金等借口进行诈骗。

随着我国改革开放的不断深入和金融业务的不断发展，通过贷款、银行承兑汇票、信用证等金融诈骗犯罪呈现出不断上升的趋势。那么，金融诈骗犯罪产生·的原因是什么?下面就由小编告诉大家金融诈骗犯罪产生·的原因吧!

金融诈骗犯罪的防范

为了打击金融诈骗，世界各国和有关国际组织进行了长期不懈的努力。国际刑警组织自成立之日起，就把反伪币作为一项主要任务来抓。在我国，为了保证金融体制改革顺利进行，保障金融活动和信用安全，防治金融诈骗违法犯罪活动，必须采取有效的预防和控制手段。

由于金融诈骗产生的原因是多样的复杂的，所以对金融诈骗的预防和控制的对策也不可能是单一的，而是一个多元的对策系统，它包括法律对策，也包括社会预防。

1、法律对策

从法律上来说，要预防和控制金融诈骗，首先要完善金融立法和有关的刑事立法，以震慑和打击金融诈骗分子。目前，我国已经制定和实施了一系列调整金融业务的法律法规，但是，随着市场经济的不断发展，这些法律、法规有相当一部分已不能适应形势的发展，需要不断地完善和修正。只有健全和完善金融管理方面的法律、法规，才能做到有法可依，按章办事。在刑事立法上，必须加大对金融诈骗在内的金融违法犯罪活动的打击力度，有些罪名的设计，必须作出相应的调整。一是修订罪状，将已有罪名的涵盖面拓展，二是针对社会上出现的新的金融诈骗犯罪增补罪名。

其次，司法部门要加强对金融诈骗犯罪的打击力度。对各种金融诈骗犯罪，司法部门要坚决依法查处，造成重大损失的案件，要集中力量查处，决不能手软。同时，对一些金融机构有案不报、有案不查、以罚代刑、自行消化的行为也要严肃查处。

在加强打击金融诈骗的司法工作方面，最重要的一环是公安机关的侦查活动。及时调查取证、抓获犯罪嫌疑人、追回赃款，无疑对打击金融诈骗活动起到至关重要的作用。目前，我国大部分地区经侦部门装备和警力都存在问题，办案经费也有一定的困难。因此，在金融诈骗的侦查部门要配足配强侦查人员，有充足的人力、物力、财力保障。公安经侦队伍应当建立统一的金融诈骗犯罪情报资料信息网，通过网络来分析罪犯的作案特点、规律、赃款的流向，以便于并案侦查、协作侦查，发挥出整体打击的强大优势。金融系统和经侦部门要经常互通有关金融诈骗犯罪的信息，警方对金融系统存在的薄弱环节提出整改方案，金融机构在业务活动中发现金融诈骗犯罪的情况线索时，应当及时地报告给公安机关，以便迅速地识别诈骗，破获犯罪，挽回损失。

人民法院对金融诈骗案件的审判，要严格依照刑法的规定定罪量刑，同时要加强罚金刑、没收财产刑的适用，使诈骗分子在经济上占不到便宜。

此外，由于金融诈骗犯罪的国际化趋势日益明显，而且金融诈骗犯罪也是令世界各地金融机构、警察机构感到棘手的国际性问题，所以在法律预防中，强化打击金融诈骗犯罪的国际合作也是重要的一环。

2、社会预防

对金融诈骗犯罪的社会预防，必须做列以下几点：

第一，加速、深化金融体制改革。近年来，我国金融诈骗案大量滋生且呈上升趋势，与目前金融体制的不完善是直接相关的。因此，要从根本上预防金融诈骗，减少金融欺诈，就必须不断改革，尽快建立起能适应市场经济要求的金融体制。

第二，整顿金融市场，规范金融秩序。要消除金融市场混乱，一是要规范集资行为，禁止乱集资。各级政府和企业必须正确处理好国家和地方、全局和局部、长远利益与眼前利益的关系，自觉地服从国家宏观调控。社会集资作为一种直接信用，应由中国人民银行负责管理。二是要规范同业拆借市场，全面清理同业拆借机构。三是要严格结算纪律，要加大监督力度，加强现金管理，防止资金"体外循环"。

第三，加强金融机构的内部控制。加强金融机构的内控，一是要进一步强化和健全银行间的垂直管理体制，二是基层银行应从严管理，增强监管意识，三是建立健全规章制度，增强银行监督保障机制，四是加强金融机构内部的监督体系，五是要加强监督检查，促进制度落实。

第四，建立金融系统防范控制体系。金融系统防范金融诈骗，一是要利用高科技手段，如先进的防伪技术在票据、印章、印油等方面的使用。二是使用高科技手段建立电子监控系统，全面监视并记录金融机构内部及附近的环境、人员动态，掌握各个网点的安全信息，及时采取措施。三是完善金融机构安全管理体系。建立必要的安全机构，明确安全组织的任务，加强人事管理制度。

第五，加强金融机构从业人员的队伍建设。金融机构从业人员的录用，要坚持严格的标准，防止思想品质差、有不良行为习惯甚至有违法犯罪前科的劣迹人员流入金融系统。思想品质较好但法律知识缺乏、业务能力差，难以胜任金融工作的人员，要及时进行调整，保证这些部门人员的高度纯洁性。

金融诈骗犯罪产生·的原因

(1)个体原因论。有学者通过调查发现，金融犯罪个体的年龄在20-35岁的青年人所占比例大，在金融诈骗犯罪者中，年龄在25岁以下的占很大部分，其中相当一部分是大学优秀毕业生，这种现象的出现与这个阶段年轻人生理特点、性格因素和思想状态有密切的关系。因为青年人心理发育不成熟，经验少，虚荣心强，富于冒险，易受外界消极因素的影响，人格中对犯罪的遏制能力较差，很容易产生犯罪动机。

(2)痕迹论。这种观点认为，社会主义社会是从旧社会脱胎而来，必然带有旧社会的痕迹。我国是一个封建社会历史很长的国家，封建主义和其他剥削阶段的影响将长期存在，总要通过各种形式表现出来。例如“金钱万能”、“权力私有”等都是封建主义残余影响的表现，这种封建残余的影响无孔不入，它不但渗透到社会生活的各个领域，同样也渗透到金融行业中，它不仅是其他刑事犯罪的社会历史根源，同样也是金融犯罪的社会历史根源。

(3)代价支付论。这种观点认为，改革一方面从根本上高速发展着生产力，调整生产关系;另一方面则由于社会商品化倾向的经济势潮造成社会生活张驰失度，紊乱多变，引起一定程度上的社会震荡，造成一时的、局部的失控，从而不可避免地造成犯罪的增加，金融制度的改革，必然导致金融领域的震荡，从而引起金融犯罪的产生。

上述各种观点都从某一个特定的视角或特定的层面对金融诈骗犯罪产生的原因进行了分析，这些观点都有一定的合理性，但也存在一定的片面性。我认为，金融诈骗犯罪产生的原因不是孤立存在的，而是各种因素彼此联系、相互作用的结果。在社会主义初级阶段，人民日益增长的物质文化需要同落后的生产力的矛盾决定了我国将在一个相当长的时间内存在贫困现象，而贫困是一切犯罪的总的根源。改革开放本身是一种探索的过程，在这一过程中，上层建筑和管理制度的各种矛盾都要经历一个与生产力发展由不适应到逐步适应的过程，其间的社会矛盾在一个相当长的时间内将会加剧，面对物质利益、精神利益的追求，面临着各种各样的政治、文化、思想方面的挑战，面临各种利益的诱惑，有些人便会利用各种不完善的政策和不健全的管理体制，不择手段地去攫取自己所需求的一切，从而导致犯罪的发生。具体来说，金融诈骗犯罪产生的原因有以下两个方面：

1、社会原因

我国属于发展中国家,在社会主义初级阶段，供求矛盾还会长期存在，各方面的短缺现象尤其是资金短缺还很严重。由于资金短缺，通过正常的渠道不能获得资金,于是有些人就采取非法的手段获取资金，这种情况下，金融诈骗的发生就很难避免。同时，由于改革开放的深入，社会主义市场经济模式的推进，原有的社会控制机制不断松懈、变异和废弃，而新的控制机制又尚未完全产生·，使得社会控制违法犯罪活动的能力降低。当前我国金融诈骗大量增加,与我国当前在深化金融体制改革的同时对有些金融业务、信用工程管理滞后、监控不力不无关系。另一方面，社会主义市场经济的法律体系还没建立健全，金融业务活动的管理法规还不完善。立法滞后，司法和行政执法工作上又存在弊端,这就给不法之徒进行金融诈骗提供了机会。

2、行业原因

金融诈骗之所以猖獗,除了上述社会原因外,更主要在于金融领域存在着诸多弊端。这些弊端具体表现为：其一，筹措资金混乱;其二，资金拆借混乱;其三，入股投资混乱;其四，放贷混乱;其五，存贷利率混乱;其六，结算秩序混乱;其七，机构网批设混乱;其八，金融机构法人代表管理混乱;其九，社会办金融混乱;其十，内部管理混乱。这些混乱现象，导致金融市场诈骗案件不断发生。大量金融诈骗案件显示，只要工作人员稍加警惕，就能揭露不法之徒的诈骗行为，但是由于某些工作人员不负责任，缺乏应有的防范意识，使得不法分子能顺利通过各道关卡，欺诈得逞。近年来，金融机构进行了较大的调整和扩充，由于人员增加过快，加上录用时没有坚持严格的标准和程序，致使一些思想品质较差，或法律意识差，金融知识缺乏、业务能力差的人进入金融领域，这就为金融诈骗创造了条件。此外，企业管理松懈，有章不循的现象，使金融系统原本比较健全的的规章制度得不到真正贯彻落实，这也给不法分子有可乘之机。

持有信用卡的人们很容易被透支所诱惑，从而引起了恶意透支，造成了信用卡透支诈骗，那么信用卡恶意透支诈骗的特点有哪些呢?接下来小编为您分析介绍。

特点一：不少持卡人在申领信用卡时就带着“恶意”

虽然被追究刑事责任的持卡人在透支行为上都带有恶意，但是，依据持卡人申领信用卡时的主观情况不同，可分为“善意”和“恶意”两种。

其中，第一种是善意申领信用卡，即持卡人申领信用卡时使用的是自己真实的收入证明等材料，且申领时具有一定的偿还能力，但在使用中滥用个人信用，超出偿还能力进行透支，或者在个人环境改变、失去偿还能力之后仍然进行透支，造成无法偿还的情况。

特点二：涉案人员年龄层偏低且大多无固定职业

信用卡透支消费作为一种新兴的消费形式，其受众人群以青年人为主，而青年人经济基础相对薄弱，消费心理不成熟，比较容易出现过度透支的情况。有些青年人喜欢追求高档消费，刷卡图一时痛快而不计后果。而无固定职业的犯罪人员收入不稳定，也是造成恶意透支无法偿还的重要原因。

特点三：多数犯罪人员法律意识淡薄对严重法律后果缺乏了解

多数作案人员在收到银行的催收通知后并不在乎，置之不理，甚至有人故意改变联系方式导致银行无法继续催收，企图以掩耳盗铃的方式逃避责任。

不少人并没有意识到逃避行为可能构成信用卡诈骗罪等严重后果，根据相关司法解释，“透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的”将被直接认定为“以非法占有为目的”的法定追究刑事责任情形。

特点四：非法“套现”猖獗为“恶意透支”提供了渠道

许多恶意透支的被告人，除了使用信用卡进行透支消费外，还会使用POS机进行“套现”行为。而某些商户为了赚取手续费差价，利用自家的POS机为他人“套现”、“养卡”提供便利，同时也助长了犯罪。

小编以上为您介绍了很多的关于信用卡透支诈骗的知识，希望能够帮到您，更多的信用卡诈骗小知识，以及信用卡诈骗常见伎俩有哪些方面的知识，可以登录查询，很多知识尽在其中。

很多人因为快递受到诈骗，冒充快递诈骗事件旅游发生，让很多人落入到犯罪分子的手中，很多人想要知道为什么这些人会被快递诈骗，那么被冒充快递诈骗的原因有哪些?

被冒充快递诈骗的原因如下：

一、有关快递行业的法律法规不健全。

顾客信息泄露的重要原因之一是相关法律法规建设的滞后。虽然我国法律对快递行业及其从业人员妥善保管客户信息有明确的规定，如《快递市场管理办法》规定，快递企业、快递从业人员不得违法泄露在快递服务过程中知悉的用户信息。但法律对企业内部具体的信息管理工作、对企业泄露客户信息的认定办法以及如何追究企业的责任等方面没有作进一步的规定。

二、利用快递进行违法犯罪活动，易于隐蔽

犯罪分子为取得被害人信任，往往打着正规、知名快递公司的旗号或冒充其工作人员。同时，电子商务物流与快递公司大多仅注重对发件人和收件人联系方式的确认，而不重视认真对发、收件人身份核实，由此犯罪分子发货和收货时可使用虚假身份，并且可不定期更换联系方式和收、发货地址，假若违法行为暴露，便可轻易地逃避法律的追究和制裁。

三、违法犯罪成本低，风险小。

诈骗分子坐在家中通过电话、网络等方式就可以与“买家”完成“交易”，方便快捷的交易同时带来犯罪成本的低廉。由于有些犯罪具有跨区域的特点且大多单个诈骗行为数额不大，不够刑事立案的标准，给公安机关立案、侦破带来了极大困难，犯罪分子易于逃脱法律的惩处，因而风险较小。

四、快递公司缺乏规范的操作流程，行业监管存在漏洞。

首先，目前很多快递企业对整体流程缺乏监管，收件、登记、分拣、送件各流程之间的制约和监督不到位。如快递公司在中途转运站对快件分拣完成后运往目的地，快递员只是通过货运单上的联系电话与地址运送快件，缺少与原始快件收发数据的对比。这样，快递公司员工就有机会利用工作便利寻找作案目标，一旦发现比较贵重的物品，就以事先准备好的新单子替换掉原来的货运单，而新快递单上往往写的是员工亲戚或朋友的名字。有些快递企业的办公地点不重视防盗监控系统的安装，缺乏必要的安全保护和犯罪预防措施，也存在一定的安全隐患。其次泄露顾客信息资料。快递企业对客户快递单信息保管不善，对查看顾客信息的行为几乎没有严格设置相应的权限，除管理人员、业务人员外，客服人员拿到相关资料也不费吹灰之力，然后通过交易等方式泄露给其他人，为不法分子作案提供了有利条件。

五、民众缺乏防范意识

受害者对知名快递公司过分信赖，忽略对快递员身份及货物的检查，草率地签订托运合同或取走快件;或受害者因贪图便宜，一时糊涂，贸然将货款打给对方，从而上当受骗。

被冒充快递诈骗原因有上述等知识，让人们知道为什么越来越多人的因为冒充快递诈骗，这些都属于信件包裹诈骗安全小知识，如果你还想要了解包裹诈骗的手段有哪些等知识，都可以在找到相应的答案。

在日常生活中，你是否接到过自称是黑社会寻仇的陌生电话，要求出钱消灾?遇到此类情况请不要惊慌，因为这是骗子精心编写剧本，语言模仿逼真，往往给受害者带来极大身心伤害，在此大家提醒遇到此类情况，不要被对方恐吓贸然汇钱造成经济损失。那么黑社会电话恐吓是诈骗吗?下面就由小编带大家进入了解这一电信诈骗安全小知识。

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。

诈骗罪的立案标准是：数额较大为三千元以上;数额巨大为五万元以上;数额特别巨大为二十万元以上。并规定：数额是认定侵犯财产犯罪的重要标准，但不是唯一的标准。除根据侵犯财产数额外，还应当根据犯罪的其他具体情节以及诈骗罪犯罪嫌疑人的认罪态度和悔罪表现等，进行全面分析，正确定罪量刑。

如果黑社会的恐吓电话已经达到了诈骗罪的立案标准，则黑社会电话恐吓就是诈骗。如果没有达到立案标准，这就不是诈骗了。

如今个人信息泄露的途径有很多，警方曾接到过类似诈骗案件，通常骗子利用掌握到的个人资料用网络电话进行一对一的“撒网式”诈骗，利用冒充儿子电话诈骗的居多，那么冒充儿子电话诈骗的方式有哪些呢?接下来小编为您介绍。

冒充儿子电话诈骗主要是通过，冒充儿子诈骗其父母的事件，利用父母对孩子的疼爱，进行诈骗钱财，有的是从冒充儿子受伤，或是生病方面诈骗，有的是从冒充儿子上学没有学费方面等，多种手段进行诈骗。

老人遭到诈骗后去银行汇款，多数都被银行工作人员观察后发现异常，最终被赶来的民警阻拦下来。但也有一些老人在银行汇款时，并未有明显的异常表现，或者通过ATM机转账，或者干脆在家直接通过网银转账，直到之后被继续要求汇款，或者对方不再接电话了，才发觉被骗而报警。对于老人们被骗走的钱款，公安部及各地警方都在加紧追查，但电话诈骗一般涉及多人跨区异地甚至异国分工合作作案，给警方办案造成一定的困难。警方告知：民警打电话，不会说“要保密，不要跟家人说”之类的话，即便涉嫌犯罪，嫌疑人也可咨询律师和家人。警方也肯定不会要求把钱汇到“安全账户”。需要取证的，警方肯定当面取证，不会仅电话通知。因此，老年人接到陌生人电话，但凡涉及汇款就得警惕，绝对不能着急汇款。

通过以上小编为您介绍的这些知识，希望您能认真的参考，电话诈骗有哪些类型等方面更多的详情，可以登录查询，很多电信诈骗安全小知识尽在其中。

最近被爆出很多街头骗局中的诈骗人员已经伏法，根据法律接受判刑处罚，判刑都是根据情节轻重来罚，大家应该要对法律有敬重之心，小小骗局也是会判刑的哦，猜瓜子诈骗会被判刑吗?今天小编就来给大家讲讲这安全小知识。

首先我们知道猜瓜子诈骗已经犯了诈骗罪，所以它是会依照诈骗罪的量刑标准来判刑的。

诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至"愉快"的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。所以街头猜瓜子是算于诈骗的。

根据我国法律规定：诈骗罪立案标准为2000-5000元，数额较小，没有达到1000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000-5000，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

如果猜瓜子诈骗数额比较大，也是会受到判刑的。

目前社会的诈骗非常的多，一不小心就落入了骗子的圈套，骗子在法律面前也很猖狂，那么法律信函诈骗怎样处罚呢?接下来小编为您介绍。

随着人们法律意识的逐渐增强和市场经济的进一步发展，为了提高办事效率，尽量远离漫长的诉讼，越来越多的人开始聘请律师，运用律师函的形式解决各种纠纷，也因此会发出一些法律信函，从而引发了法律信函的诈骗。遇到法律信函诈骗一定要及时的举报或是报警，对其进行打击。

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为，《刑法》规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

各省、自治区、直辖市高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在“2千元至4千元”、“3万元至5万元”的幅度内，分别确定本地区执行的个人诈骗“数额较大”、“数额巨大”，以及单位实施诈骗，追究有关人员刑事责任，参照本条第四款规定的数额，确定适用《刑法》第一百五十一条或者第一百五十二条的具体数额标准，并报最高人民法院备案。

根据以上小编介绍的这些，希望能给您的生活带来帮助，关于更多的信件包裹诈骗安全小知识，如：信件诈骗的方法有哪些等，您可以登录查询，很多的知识尽在其中。

现在的人们思想比较懒惰，每个人都希望做最少的事得到最好的报酬，如果是不劳而获那就更好了。于是就出现一些一些诈骗案件，那么法律信函诈骗的行骗对象有哪些呢?接下来小编为您介绍。

1、喜欢赌博的人容易被骗。赌博就是骗子最喜欢利用的方法，刚开始的时候会给你一点甜头吃吃。

2、喜欢不劳而获的人容易被骗。赚钱不想通过自己的努力去获得，总喜欢一些来钱容易的。

3、喜欢把命运交给上天。平时遇到事情都是把希望寄托给上天。

4、贪得无厌的人最容易被骗。有时候赌博赢点钱了，还不知收手，最后血本无归。

5、好面子的人最容易被骗。有时候有人会奉承你几句，让你飘飘然，让自己觉得自己是那么有能力，只是不遇到伯乐。

6、人被骗不是没有原因的，纵然外部环境存在，但大多被骗是本性使然，所以贪小便宜性格应该改一改。

以上这些人群是容易被骗子诈骗的，在您的日常生活中一定要小心谨慎，关于信件包裹诈骗安全小知识，如：信件诈骗的方法有哪些等，您可以登录查询。

信件诈骗的方法有哪些是我们日常生活中要了解的重要知识。艳照信件诈骗是一种新出现的主要针对政府官员的敲诈行为，之前主要发生在外地一些处级以下干部身上，现在升级到局级干部了。那么艳照信件是如何诈骗的呢？下面就带大家来了解一下这一信件包裹诈骗安全小知识。

这类案件的作案手法非常简单。作案者通过互联网，购买领导干部通讯录，并在网上下载各部门领导的“大头照”。

获取相关资料后，这些不法分子开始着手购置二手手机、笔记本电脑和手机SIM卡，还花钱向他人买入一批银行卡，作为作案工具。

待一切准备就绪，不法分子便通过PS，将官员的大头照与网上下载的淫秽照片合成，制造官员与一名女子发生过不正当关系的“既定事实”。

然后通过手机短信将该照片发送给“目标对象”，短信自称纪委相关人员家属，以曝光工作违纪、生活作风等问题相威胁，要求对方向指定账户汇款，否则将面临“落马”的下场。

被敲诈的对象主要集中于党政机关及事业单位领导、国企负责人等，不法分子大多是“遍地撒网式”的，将PS后的艳照通过手机短信、信件发（寄）出，并以曝光经济问题、生活作风问题相威胁，索要巨额钱财。短信或信件发（寄）出后，就在家里坐等“鱼儿上钩”，往银行账户里汇款。

电话诈骗，即利用电话进行诈骗活动。电话诈骗现已蔓延全国，常见的有20种诈骗手段。那么手机使用异常将被停机是诈骗吗?下面为大家介绍一下。

电话欠费诈骗，这是目前社会危害性最大的一种电信诈骗形式。不法分子冒充电信局工作人员向事主拨打电话告知其话机欠费，在被叫用户声明并非本人所用话机后，即谎称该用户个人身份信息可能被他人冒用申报办理了欠费话机，并声称要帮助联系报案。尔后，再由一名自称公安局的男子接听电话，称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，目前公安机关正在秘密调查中，事主有可能被判刑。有的事主为急于澄清自己，便将自己其他电话号码及存款情况告知不法分子。不法分子便谎称为确保事主不受损失，让事主将银行存款转移至其指定的所谓安全账号进行保管，并通过电话一步步指引事主进行转账操作，达到诈骗目的。

此类诈骗犯罪侵害的对象以女性居多，且基本为警惕性差、容易上当受骗的中老年人;犯罪分子拨打诈骗电话的作案时间段一般集中在其他家庭成员外出，中老年人独自在家的周一至周五的11时至16时;犯罪嫌疑人均使用异地银行卡、电话卡作案，银行卡大多在广东的广州、珠海等地开户，使用的电话多为019、00019开头的网络电话或使用一号通捆绑的电话。

警方最近总结了六个“一律”防电信诈骗，市民一定要谨记：

1.接电话，不管他是谁，只要一谈到银行卡，一律挂掉。

2.只要一谈到中奖了一律挂掉。

3.只要一谈到是公检法税务或领导干部的一律挂掉。

4.所有短信，但凡让我点击链接的，一律删掉。

5.微信不认识的人发来的链接，一律不点。

6.所有170开头(现在再加一个+87开头的)的电话一律不接。

只要能做到这6个一律，基本就不会上当受骗了。

电信诈骗者最善于对防范意识差的群体下手，因此，老人女性群体要特别加强防范了，千万别再成为犯罪分子的下手对象了。想了解更多电信诈骗安全小知识，请继续关注本网站。我们会为大家介绍继续介绍电话诈骗有哪些类型。

我们经常听说有一些人被炸骗,骗去钱财，那我们就想要了解一下这方面知识，例如说遇到信用卡诈骗，我们应该怎么去解决。信用卡诈骗常见的伎俩有哪些，这些都是我们需要去学习的，下面我们大家就一起来了解一下被作废信用卡诈骗报警有用吗?

可以尝试报警。

一般超过5000元的法院会以刑事犯罪立案。

低于5000元的，法院只做民事诉讼案处理。

一般银行会以196条规定处罚;

刑法第196条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支是信用卡业务中的主要风险形式，属于信用卡诈骗的一部分。

所以说我们报警还是有必要的，所以大家要多加学习信用卡诈骗小知识，只有掌握了这些才能会避免这些事情发生，在上有很多这类知识供我们学习，大家可以在这个平台上去查询，只有多加学习才能避免这些事情发生在我们身边。

股票、贵金属、期货等是日常生活中比较常见的投资方式，其中投资贵金属是广大投资者比较喜欢的一种方式，投资贵金属操作有哪些技巧呢?下面带您了解一下。

投资贵金属操作技巧

1.掌握良好时机：贵金属投资，一般最好选择在第二季度，这也是一种季节性的规律，时间掌握准了，就会起到事半功倍的效果。

2.找准具体产品：应该根据不同类别的贵金属，找准找对适合自己的投资产品，不要跟风听别人的意见，而是自己主动了解产品情况，对比筛选出自己的产品。

3.学会看懂行情：在做贵金属投资的时候，一定要看懂行情，懂的分析，由于是双向的，在跌的时候可以做空，涨的时候可以做多，做到心中有数就好。

4.注重回避风险：在做任何一项投资的时候，风险都是与收益并存的，风险越大，收益也就越大，所以，要保持较好的心态，并且注意回避风险。

5.设好心理价位：做贵金属应该保持合理的仓位，如果形势不明朗，最好不要持仓过夜，并且要设好止损价和止盈价，这样才能让自己不被诱惑而套牢。

6.多收集些信息：在做贵金属投资交易时，我们应该尽量找一些依据，而不是过分相信直觉，多看看国际新闻，多看看经济方面的报刊杂志，才能准确把握行情。

今天小编对投资贵金属操作进行了简单的介绍，如果还想了解什么是贵金属投资以及更多的投资理财知识和财产安全知识，还请继续关注我们的网站，希望今天的内容能对您能有所帮助。

如果公司财务遇到信件税务诈骗发生，那么一定要及时的跟税务机关联系，看看自己是不是真的涉及到税务问题，那么公司如何应对信件税务诈骗?信件诈骗的方法有哪些?

公司应对信件税务诈骗办法如下：

一、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话或者信件方式对所谓的税务问题进行处理的。因此,绝对不要相信此类骗术,拒绝上当。

二、如果您接到陌生人电话,一定要先确认对方身份,不要主动猜测对方是谁,在没有确实弄清对方是谁的情况下,更不要盲目答应对方的要求。

三、有些犯罪嫌疑人能通过非法途径获取事主孩子或亲友的电话、姓名等信息,因此,在电话中有时能明确说出事主孩子电话或姓名,以强化事主对此事的相信程度,使事主在恐慌失措中上当受骗。当您接到此类电话时,不要慌张,要通过拔打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其他方式,证实情况。

四、凡以入会、提成为名义让股民交钱后为股民提供优质股票信息的公司和网站上均属非法。请不要相信虚假公司或机构及网站上标榜的优厚回报的虚假宣传,防止犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。

五、请您坚信无端的中奖信都是诈骗分子设置的骗局。

六、任何陌生人通过电话、短信要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,或者声称为您提供安全账户为您的存款进行保护的,请一概不要相信,防止受骗。

七、近来信件税务诈骗嫌疑人利用特殊计算机软件能模拟各类电话号码,在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码,使接电话事主误以真。对此,请您遇到陌生人打来电话时,一定要冷静、沉稳、思考,特别是涉及钱款转账时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

温馨提示，公司应对信件税务诈骗可以通过上述等方式，通过就可以了解这些信件包裹诈骗安全小知识，这方面要是有不懂的知识可以登录。

现如今，人们习惯于穿梭于网络之中找寻自己需要的信息。这也就给众多网络诈骗分子提供了机会。面对漫漫网海，我们应当如何做好预防措施保证自己的利益不受侵害呢？小编通过汇总借鉴各类专家建议为大家整理出防范网络诈骗10大注意事项，以助大家在漫漫防骗路上一臂之力！

预防网络诈骗，我们需要做到的就是提高自我警惕，保证良好的上网习惯。

网络诈骗预防方法一、给自己的电脑和手机安装杀毒软件，定期杀毒应该成为一种习惯;

网络诈骗预防方法二、进行网银、支付宝操作时，要确保使用安全的浏览器和登录正确的网址;

网络诈骗预防方法三、在网上购物，要选择正规、大型电商。设置复杂支付密码，并定期更换，最好选择“密码+校验码”双重验证;

网络诈骗预防方法四、在网站注册账号时，只填带*号的必填项，尽量提供最少的信息;

网络诈骗预防方法五、不随意打开陌生邮件，尤其是带附件的邮件或者声称中大奖的邮件;

网络诈骗预防方法六、尽量别“蹭网”，公共场所的未知WiFi一定不要链接;

网络诈骗预防方法七、如今在微信上测性格、运势等链接泛滥。这些链接通常会要求你提供姓名、年龄等基本信息，后台还会直接获取你的手机号码等信息;

网络诈骗预防方法八、不要把个人敏感照片、数据上传到云端;

网络诈骗预防方法九、尽可能不要再网站上以全部明文方式公开自己的姓名、电话号码和家庭住址等信息。比如，可以写裴先生，但尽量不要写裴智勇。再有，像现在的很多租房网站，都会对用户联系信息隐藏几位。这种放肆就相对安全的多，起码不至于让人随便一搜索就搜到;

网络诈骗预防方法十、用户如果发现个人信息出现泄漏，希望能够删除相关信息的时候，除了在原网站上要求删除外，还可以通过搜索引擎来查阅自己的信息还在哪些地方存在(不一定是快照，也可能是其他网站)。这样一来，就相对安全多了。

总言之，网络诈骗何其多！懂得预防是关键！要知道未雨绸缪总好过亡羊补牢！

随着经济的发展，融资需求的增多，P2P网贷平台跑路现象变得越来越严重，已破单月出事的记录，很多公司挂着P2P网贷平台的幌子，实则为了骗取钱财，那么如何应对P2P网贷平台诈骗呢?小编在下文为您介绍。

老古话说，一颗老鼠屎，坏掉一锅粥。虽然是句很平常的话，但道理却值得深思，此种趋势却让很多正规公司背了黑锅，如何得到投资者的信任成了大难题。不少业内人士都纷纷感叹：“让骗子占了便宜，公平何在?”

运营平台的增加，问题平台肯定也跟着增加了，这是必然的一个趋势。这种行情无论是从投资者的角度考虑还是从正规平台自身的角度去考虑都是不利的，投资者有了更大的选择空间的同时也增加了遇到问题平台的风险，有利有弊，就看我们怎样去看待这个问题了。要想解决这个问题，最关键的风控体系，严格的风控是行业稳定的因素之一，同时，结盟也是个很不错的选择，只有齐心协力，团结在一起，才能打破诈骗平台的美梦。

网贷平台的风生水起，正规军可谓站在风口浪尖上，只有严格律己，才能让投资者放心。当然，前景也是相当可观的。

总之，对于投资者来说，要谨慎投资，而对于平台自身来说，任务就相当艰巨，应该最大可能的为客户服务，帮助他们降低风险，给客户更多保障，规范透明的去运营，不能让诈骗集团得逞。

综上所诉，您网上理财的时候一定要注意安全，如果您有网络诈骗手法有哪些方面更多的疑问，可以登录查询。更多的电信诈骗安全小知识尽在。

短信骗人事件已经屡见不鲜，很多人都深受其害，那么被退款短信诈骗怎么办呢?接下来请大家跟随小编的脚步来寻找答案吧。

被退款短信诈骗怎么办?小编给你支招了：

如果收到类似的断行千万不要点击这种短信附带的链接，如果点开了就会中毒，直接删除就好了。如果你总是收到这样的诈骗信息，那么很有可能你的联系方式已经泄露了，不过可以安装一个腾讯手机管家，他有拦截诈骗短信、电话的功能，而且他有全国最大的安全云库，最新出现的也可以及时检测到。

遇到退款短信诈骗除直接拨打报警电话110外，还有五种举报方式，包括通过电话、互联网站、电子邮箱、短信、WAP网站进行举报。如果发现自己已经上当，请马上报案。对于那些短信手机诈骗，最好的方法是不相信、不恢复、不贪便宜。

防范电信诈骗口诀：

1、陌生电话要警惕，可疑短信需小心;

2、虚假贷款送便宜，哄你贴钱是目的;

3、卡号密码要保密，网上银行别忘记;

4、冒充QQ好朋友，提防骗子在演戏;

5.网络购物须谨慎，钓鱼网站莫点击;

6、亲朋好友遇急事，不忙汇款先联系;

7、邮包藏毒不要慌，身份泄密讹骗你;

8、快递邮包莫要贪，核查无误方签收;

9、电话欠费要核实，来电信息需辨清;

10、钱财离身有风险，110咨询您放心。

以上内容由调查整理，希望能够帮到大家，下期电信诈骗安全小知识讲座中小编给大家详细总结短信诈骗的手段有哪些，敬请大家关注哦。

信件诈骗的方法有哪些是我们日常生活中要了解的重要知识。艳照信件诈骗的犯罪分子是通过网络搜索各地领导干部、企业老总、国家公务人员等的个人信息，并用PS合成色情照片进行敲诈。那么艳照信件诈骗报警不予立案吗？下面就带大家来了解一下这一信件包裹诈骗安全小知识。

艳照信件诈骗报警应该予立案，但是对于报案后多久立案我国法律没有明确规定。收到此类敲诈勒索信件，不要轻信、不要汇款，也不要因为识破骗局而不予理睬，要及时报警，向警方提供信件等线索，协助警方破案，合力打击此类犯罪。

《刑事诉讼法》

第一百一十条人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。

《公安机关办理刑事案件程序规定》

第一百七十五条公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。

对有控告人的案件，决定不予立案的，公安机关应当制作不予立案通知书，并在三日以内送达控告人。

现在在网络上搜索数字货币ctb诈骗项目，估计已经很少能够找到与之相关的信息了，因为距离东窗事发已经过去两三年时间了。但是在2016年时，数字货币ctb诈骗项目曾经一度成为当年国内数字货币市场上的一个典型，给国内数以万计的投资者带来了一场血的教训。那么数字货币ctb诈骗是如何操作的？虚假数字货币骗局的特征有哪些？

1、数字货币ctb诈骗是如何操作的？从比特币开始在国内得到众多投资者的认可之后，各种模仿比特币的虚拟数字货币或者交易所平台就开始出现了。但是很显然，这些交易所平台或者数字货币虽然对外标榜的是区块链新科技，但是真正所从事的只不过是一场骗局而已，数字货币ctb诈骗项目就是非常典型的一种。2015年年初之际，市场上突然出现了一个名为ctb的数字货币交易所平台，对外宣称其采用了最新的区块链3.0技术，致力于打造一个高效率、高安全性及低费率的交易所平台。同时，该交易所平台还推出了平台代币ctb数字货币。一时间，这个交易所平台成为市场上的亮点。

为什么说数字货币ctb是一场诈骗呢？很多投资者在注册登录了ctb交易所平台之后，就开始有很多客服向投资者推销平台发售的ctb数字货币，并且承诺在很短时间内都会有比较高的收益。于此同时，平台还推出了注册即送ctb数字货币的活动，并建立了高佣金的“团队筹备奖励机制”，实际上就是传销骗局当中最常见的拉人头。在一系列天花乱坠的操作之下，不少投资者入局之后却发现所谓的ctb数字货币最后一文不值，甚至充入平台的钱都不知道哪里去了。

2、虚假数字货币骗局的特征有哪些？在过去几年的数字货币市场上，屡次出现投资者被骗的现象。尽管各个国家及监管机构一再通过各种方式予以提醒，但是还是不停有人中招。那么虚假数字货币骗局的特征有哪些？其实不管是数字货币ctb诈骗项目，还是全球一度非常猖獗的维卡币传销骗局，尽管它们在项目噱头、对外宣传等方面存在很多的不同之处，但是骗局的套路都是一样的，最为典型的就两种：第一是许诺投资者以比较高且稳定的投资回报，这在庞氏骗局当中就开始使用了；第二则是疯狂的鼓励拉人头组团队，目的在于短期内快速敛财。铭记这两点，非常重要。