多国禁止加密货币(汇集五篇)

最近，美国参议院银行事务委员会就比特币、加密货币和区块链监管举行了听证会，并对实施加密资产禁令所面临的令人兴奋的困难表示赞赏。

目前，一些国家的政府呼吁全面禁止加密货币，另一些国家则呼吁举行更多听证会，还有一些国家表示，应该让数字资产像其他任何交易媒介一样正常运作。美国参议院银行委员会(Senate Banking Committee)表示，如果所有拟议的建议和规定都得到很好的应用，听证会将积极改变区块链和加密货币的未来。

银行委员会主席Mike Crapo透露，如果美国金融当局要做出最终决定，那么他们不希望加密货币禁令在美国发生。克拉波认为，美国不会禁止使用比特币和其他加密货币，因为这是一项潜在的全球创新。

比特币的分散性是对政府的一大威胁

加密货币社区面临的挑战之一是，这些数字资产实际上只是一小部分开源软件。互联网上存在的加密货币使它们成为开源的，这使得任何能够上网的个人都可以随时随地使用或实现它，这就构成了一种金融政策，这些货币实际上是分析产生的。

这对全球每个国家都是一个巨大的挑战，他们发现很难追踪使用加密货币进行的交易以及这些数字资产的使用情况。记住，比特币和其他加密资产能够到达互联网到达的地方，它们以互联网的速度移动。

分散化的比特币帮助用户进行各种支付，没有任何中央政府的干预和阻止。然而，由于比特币和其他比特币的波动性，一些金融专家一直在推广在购买商品和服务时使用信用卡，而不是加密货币。

随着时间的流逝，点对点数字货币的革命加快了速度。现在，像印度和伊朗这样的国家以前对加密货币有着严厉的法律立场，这些国家正在逐渐接受采用它们的想法。例如，在印度，最高法院于2018年4月取消了一项全面禁令，禁止对与加密相关业务进行交易的银行进行禁令。

在伊朗，尽管该国中央银行发布了全面禁止使用加密货币的禁令，以防止由于担心美国受到制裁而导致资本外逃，但该国中央银行目前正在寻求建立主权稳定币，以扩大其稳定性。数字银行业务。

这是最先禁止使用加密货币但之后又出现转机的国家/地区列表。印度

2018年4月，印度储备银行发布了全面禁止所有与加密货币相关公司开展业务的银行的禁令。该禁令于同年大约三个月后生效，此后随之而来的印度加密社区的一连串请愿书试图结束禁令。

直到几天前，该国最高法院才通过一项裁定宣布印度储备银行的行动“不相称”，从而驳回了印度储备银行这一有争议的禁令。主持此事的三名法官组成的法官共同做出判决，表明缺乏确凿的事实来证实该禁令。

似乎印度萌芽的加密空间仍然存在的唯一法律障碍是2019年关于可能的加密禁令的法案草案，该法案被议会推迟。现在庆祝庆祝解除禁令的时机尚为时过早，但是，对于印度的加密货币社区而言，其与监管机构打交道时成熟而周到的方法无疑已获得回报。

随着禁令的解除，印度的加密货币交易者和发烧友将能够享受从其银行账户直接存入卢比交易所的便利。此外，该国的加密货币市场普遍乐观，政府顾问和加密货币爱好者一致认为，最近的判决将对该国的加密货币交易量以及整个区块链空间产生积极影响。伊朗

伊朗通过加密货币监管过山车。2018年4月，该国总统哈桑·鲁哈尼（Hassan Rouhani）试图制止一场国家货币危机，导致政府颁布了一项禁令，以防止因洗钱问题而导致银行进行加密货币交易。

在对美国经济制裁的担忧再次恢复的背景下，该国中央银行发布的通告中写道：“银行和信贷机构以及货币交易所应避免买卖这些货币或采取任何行动来促进它们。” 当时，随着政府采取行动逮捕数十名货币交易商，伊朗的国家货币继续暴跌，判处一些人长期监禁，同时向其他人收取高额费用。

尽管事实如此，但伊朗政府对加密货币表现出了浓厚的兴趣，在某种程度上，该国中央银行被认为正在开发一种由里亚尔支持的加密货币以逃避制裁。此外，伊朗的顶级银行还开发了一种称为PayMon的黄金支持的稳定币，以产生流动性。

也有报道称，伊朗正与俄罗斯，德国和英国等八个国家进行谈判，以进行加密货币金融交易，以此规避美国正在进行的经济制裁。委内瑞拉

随着委内瑞拉经济崩溃的加深，许多公民转而使用加密货币作为确保其日益减少的储蓄价值的一种方式。尽管政府此后启动了委内瑞拉石油支持的加密货币Petro，但许多人已开始开采比特币（BTC）以及其他山寨币，以增加其个人收入。

随着本国货币玻利瓦尔的通货膨胀率上升，政府也冻结了水电费率，以至每月电费几乎等于一杯咖啡的价格。这使委内瑞拉成为开采比特币的最便宜的国家，每比特币的成本估计约为530美元。尽管该国的电价较低，但委内瑞拉政府此后已采取行动禁止所有进口采矿设备，以防止该国完全放弃本国货币。

此外，委内瑞拉的比特币矿工在政府的采矿活动中承受着来自政府的压力和恐吓。在一份报告中，委内瑞拉的一位比特币矿工讲述了国家警察试图将他摇摇欲坠的企图。即使在委内瑞拉开采比特币不是非法的，矿工获得的高额利润也导致当局密切关注所有运营。

由于全球持续的地缘政治紧张局势，关税带来的不确定性以及对新的全球债务危机的担忧，世界银行在2020年1月发布了对全球经济增长的悲观展望。除上述国家外，一些中央银行已将其利率降低至零以下，以保护当地经济免受即将来临的全球经济衰退的影响。

比特币提供了一种合适的选择，因为它可以用作交易中的付款方式，从而提供流动性。同时，还有一个论点是，比特币可以像黄金一样被用作价值存储，因此可以作为避风港。

最高法院裁定解除银行禁令三个月后，印度财政部提议依法禁止加密货币。

印度财政部已提议合法禁止该次大陆内的加密货币。这样，印度的加密社区又遇到了另一个意外的转折。

该提案将首先发送给部长联盟理事会，然后转发给议会进行最终审查。《经济时报》的报道援引政府高级官员的话：“（财政部）已为部际磋商动议了一份说明。”

仅在三个月前，印度最高法院否决了印度储备银行关于禁止银行向从事加密货币交易的个人和公司提供服务的禁令。

对加密货币梦想的打击

去年7月，由印度前财政部长苏巴什·加尔格（Subhash Garg）领导的高端政府小组起草了一项法律，全面禁止加密货币。它提议对加密用户处以10年以下有期徒刑和/或25,000万卢比（320万美元）的罚款。草案内容如下：“任何人都不得在印度境内开采，产生，持有，出售，交易，发行，转让，处置或使用加密货币。”

随后，几乎没有听到任何政府官员对该提案的评论。

新提议再次在印度加密社区引起了恐惧。在过去三个月中，随着新创业公司的兴起，推动加密技术在全国范围内广泛使用，人们对加密技术领域表现出了极大的热情，但这一提议可能会对涉及该领域的所有企业和个人造成沉重打击。

像Binance和OKEx这样在印度扩展业务的公司将不得不撤退。

企业咨询公司AKM Global的一位官员在对记者发表讲话时说，如果该法律如去年起草时那样获得通过，它将“彻底削弱印度的加密产业。”

印度比特人(IndiaBits)是一群热衷于加密货币的印度人，他们透露，印度所得税机构一直在向加密货币交易商和投资者发出通知。与此同时，印度IT行业组织全国软件和服务公司协会(Nasscom)公开反对印度政府禁止该国所有加密货币的提议。

根据这两个组织的说法，政府最好开发一个积极的框架来监管和监控加密货币的使用，而不是直接禁止。

印度税务部门向加密货币交易商发出通知

在这份通知中，印度税务部门询问了加密货币交易员和投资者一些问题，比如他们是否使用比特币或其他加密货币进行交易，他们在印度或海外的虚拟货币交易所拥有账户，以及他们是否参与了比特币或其他加密货币的开采。

这并不是印度税务机构第一次发出此类通知。上个月早些时候，印度所得税官员访问了包括Unocoin和Coinome在内的印度加密货币交易所，据报道，他们收集了在这些平台上注册的加密货币交易员的信息。访问结束后，在数字货币市场有大量投资的个人开始收到传票，并被要求提供证明其收入合理的文件。

2018年，一项调查显示，该国在17个月的时间里进行了逾35亿美元的交易，随后税务通知被发送给“数万名使用加密货币交易的人”。同样，2017年，中国向高收入个人发布了所得税通知，要求披露比特币或其他加密货币。

中国法院并没有否认比特币具有财产属性，但涉及到虚拟货币和法币的兑换、结算，都是政策所禁止的，并在近期开始执行落地，这将使得通过法律追讨加密货币投资损失变得更为困难。

近期，深圳市中级人民法院撤销了2018年深圳国际仲裁院的一份裁决。这份裁决当时在圈内很轰动，裁决内容确认了比特币具有财产属性。更是被司法部定性为“填补司法判例空白”的裁决。时隔2年却被法院撤销了，原因是涉及与人民币之间的兑换。

同时，近期上海二中院民庭审结了四起涉“虚拟货币”投资国外代币发行融资项目的委托合同纠纷案件。原告委托被告将持有的以太币投向国外代币发行融资项目，被告又通过国内某第三方公司代投，后因该公司涉嫌刑事犯罪被公安机关立案调查，代投的以太币不知去向。法院也强调，投资损失按人民币计算缺乏依据。

注：图片截自司法部官方微博

火小律用图表梳理了基本案情：

云丝路企业和高哲宇之间约定转让股权，55万元买5%股权。由于高哲宇替李斌打理相关虚拟货币，有一定收益，所以三方共同签订了新的《股权转让协议》，约定高哲宇只需向云丝路企业支付25万元，其余30万元由李斌代高哲宇支付，而高哲宇归还李斌相关的虚拟货币即可。

后因为高哲宇迟迟不归还上述虚拟货币，三方闹上了仲裁庭。

仲裁庭认为，高哲宇未依照约定交付双方共同约定并视为有财产意义的比特币等，构成违约，应予赔偿。对于云丝路企业、李斌全部的请求，几乎全部支持，唯独调整了涉案虚拟货币对应的美金价格，并明确可以按人民币进行结算。

法院为什么撤销仲裁裁决？

明确一点，法院并没有否认比特币具有财产属性。

撤销的核心原因，在于第3项，即参考okcoin.com网站公布的合同约定履行时点有关BTC和BCH收盘价的公开信息，高哲宇向李斌支付401,780美元（按裁决作出之日的美元兑人民币汇率结算为人民币）。

法院认为，仲裁庭的这一裁决实质上是变相支持了比特币与法币之间的兑付、交易，违反了政策文件精神。众所周知，无论是2013年的289号文、还是2017年的94文，涉及到虚拟货币和法币的兑换、结算，都是政策所禁止的。上述仲裁裁决踩中了“红线”，只能被撤销了。

币本位还是法币本位？

这个问题，币圈必须要有清醒的认知。

币价飘忽，究竟是选择虚拟货币、还是法定货币为自己的本位货币，计算盈亏？这是投资的时候必须考虑的问题。

回归法律维权领域，由于政策原因，越来越多的圈友主张“币本位”。甚至在咨询时就明确只要拿回币就行，不考虑兑换成人民币等。

当比特币等主流币渐渐的被认可为虚拟财产，“币本位”成为了最保险最安全的诉讼策略。一旦涉及到法币，很可能会被法院直接驳回。

拿不回币 无路可走？

“币本位”背景下，一个很严肃的问题，如果对方还不出对应数量的虚拟货币，是不是等于一场空？未必。

去年上海一中院的案件，法院判决，若被告无法归还涉案比特币，可参考CoinMarketCap.com网站的价格，按每个比特币42,206.75元计算赔偿金额。

注：图片截自上海一中法院微信公众号

问题来了，为什么这个判决就可以折算成人民币，仲裁裁决却不行？原因很简单，取决于双方是否同意折算。民事案件讲究“意思自治”，即如果双方当事人达成一致，只要不违反法律强制性规定，法院会尊重双方的选择。

不满意仲裁裁决，都可以找法院？

诉讼、仲裁之间有一条很分明的“楚河汉界”——相互独立、轻易不过界。法院应当充分尊重仲裁的独立性，仅可在有限范围内对仲裁进行监督，避免审判权对仲裁的过大干预。

也就是说，并非所有的仲裁裁决，法院都能审查。

只有在特定的法定事由下，才可以。这类审查多为形式审查，不能涉及仲裁的实体问题。所谓的形式审查有哪些？比如，程序上有没有问题？是不是存在虚假证据？是不是没有仲裁协议？仲裁员是否徇私枉法等等。

一旦裁定撤销，必须上报地方高院或最高法院审核。

上海的另一起解释

吴说区块链获悉，近期上海二中院民庭审结了四起涉“虚拟货币”投资国外代币发行融资项目的委托合同纠纷案件。

原告吴某、李某、杨某、彭某等人委托被告将持有的以太币投向国外代币发行融资项目，被告又通过国内某第三方公司代投，后因该公司涉嫌刑事犯罪被公安机关立案调查，代投的以太币不知去向。吴某等四人遂起诉要求被告返还以太币。最终当事人出于实际案情和各自利益的考虑，四起案件分别以调解或申请撤回上诉结案。

上海市第二中级人民法院提出了类似案件的三大风险：第一，代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉案合同很难得到认可；第二，政府部门明确告知，代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险；第三，“虚拟货币”不具有与货币等同的法律地位，“虚拟货币”不是 “钱”，投资者要把投资的“虚拟货币”可能的损失以人民币等货币计算就缺乏依据，因此很难确定损失。